Mỗi nhà giao dịch có lẽ đều sẽ gặp thuật ngữ “đòn bẩy tài chính” và tùy chọn đầu tư đòn bẩy sớm hay muộn. Vậy giao dịch đòn bẩy là gì? Lợi thế tiềm năng của đòn bẩy là gì và nó có những rủi ro gì? Ký quỹ và gọi ký quỹ là gì? Bạn sẽ tìm thấy câu trả lời cho những câu hỏi này trong bài viết này.
- Đòn bẩy tài chính là gì?
- Giao dịch đòn bẩy
- Đòn bẩy mang lại lợi ích như thế nào cho nhà giao dịch?
- Đầu tư ký quỹ và đòn bẩy
- Điều gì sẽ xảy ra nếu một giao dịch không diễn ra như mong đợi?
- Ví dụ toàn diện về giao dịch đòn bẩy
- Đầu tư đòn bẩy – công cụ
- Giao dịch đòn bẩy – ưu điểm và nhược điểm
- Ưu điểm của đòn bẩy tài chính
- Nhược điểm của đòn bẩy tài chính
Đòn bẩy tài chính là gì?
Đòn bẩy tài chính là công cụ cung cấp khả năng đầu tư hoặc kiểm soát các quỹ lớn hơn nhiều so với các quỹ hiện đang nắm giữ. Trong cuộc sống hàng ngày, các khoản vay là hình thức đòn bẩy phổ biến nhất, giúp bạn có thể tài trợ cho một khoản đầu tư lớn hơn nhiều chỉ với 10% hoặc 20% vốn tự có. Phần còn lại là đi vay. Hoạt động của cơ chế này hơi khác trên thị trường tài chính nhưng kết quả thì rất giống nhau. Việc này cho phép bạn thu được lợi nhuận tiềm năng từ toàn bộ giao dịch chỉ với một phần nhỏ số tiền của chính mình.
Giao dịch đòn bẩy
Đầu tư đòn bẩy có thể có lợi cho một nhà giao dịch vì nó không yêu cầu bạn phải sở hữu vốn lớn ngay từ đầu để thực hiện các giao dịch có giá trị cao. Điều này cũng có rủi ro vì số tiền giao dịch càng cao thì ảnh hưởng của những thay đổi thị trường đối với số dư của toàn bộ tài khoản và kết quả của giao dịch càng lớn.
Lấy ví dụ với cặp tiền tệ EUR / USD và đòn kích bẩy là 1 : 30. Điều này có nghĩa là nhà thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể trấn áp một vị thế tương tự 30.000 EUR, trong khi chỉ nắm giữ một lệnh tương tự 1.000 EUR. Khi kết thúc thanh toán giao dịch như vậy, nền tảng thanh toán giao dịch sẽ tự động hóa xác định xem có tối thiểu 1.000 EUR trong thông tin tài khoản để mở vị thế 0.3 lot trên CFD của cặp EUR / USD hay không. Số tiền này sẽ tạo thành một khoản ký quỹ sẽ được lý giải cụ thể hơn bên dưới .
Đòn bẩy mang lại lợi ích như thế nào cho nhà giao dịch?
Nếu tác dụng của một khoản góp vốn đầu tư, giá CFD cặp EUR / USD tăng lên, mang lại doanh thu 300 EUR cho nhà thanh toán giao dịch, điều này có nghĩa là tỷ suất hoàn vốn là 30 % trên số tiền 1.000 EUR đã góp vốn đầu tư. Nếu không sử dụng đòn kích bẩy 1 : 30, nhà thanh toán giao dịch sẽ phải có 30.000 EUR trong thông tin tài khoản và cùng một khoản doanh thu tiềm năng là 300 EUR sẽ có nghĩa là tỷ suất sinh lợi bằng 1 %. Nhờ có đòn kích bẩy, tỷ suất lợi nhuận trên những khoản góp vốn đầu tư hoàn toàn có thể cao hơn với số vốn của chính mình thấp hơn. Tuy nhiên, đây cũng là con dao hai lưỡi. Trong trường hợp tỷ giá hối đoái giảm và tác dụng thanh toán giao dịch là – 300 EUR, nhà thanh toán giao dịch sẽ mất 30 % và chỉ còn 700 EUR trên 1.000 EUR .
Trong trường hợp trên, giả định rằng nhà giao dịch chỉ có đủ tiền được giữ trong tài khoản để trang trải tiền ký quỹ, điều này cực kỳ hiếm trong thực tế. Các nhà giao dịch thường có nhiều tiền hơn chỉ mức tối thiểu bắt buộc, ví dụ: 5.000 EUR có thể được gửi vào tài khoản thay vì 1.000 EUR. Điều này cung cấp tính linh hoạt cao hơn và cung cấp khả năng mở giao dịch trên nhiều thị trường đồng thời.
Đầu tư ký quỹ và đòn bẩy
Chúng ta hãy quay trở lại yếu tố ký quỹ, một yếu tố chính của góp vốn đầu tư đòn kích bẩy. Nó còn được gọi là ký quỹ. Để trấn áp vị thế 30.000 EUR với đòn kích bẩy 1 : 30, bạn cần phải bỏ 1.000 EUR sang một bên. Điều này có nghĩa là bạn hoàn toàn có thể trấn áp 30.000 EUR với 1.000 EUR và 1.000 EUR được đặt sang một bên dưới dạng ký quỹ được thiết lập để bạn sử dụng đòn kích bẩy .
Tiền ký quỹ thường được bộc lộ dưới dạng Xác Suất, tự động hóa hiển thị mức đòn kích bẩy tối đa hoàn toàn có thể được sử dụng. Nếu mức ký quỹ thiết yếu cho một công cụ nhất định là 3.33 %, điều này có nghĩa là mức đòn kích bẩy tối đa hoàn toàn có thể có là 30 : 1. Trong trường hợp 5 %, đòn kích bẩy sẽ là 20 : và so với 10 % – 10 : 1. Do đó, tỷ suất góp phần dưới dạng ký quỹ càng thấp thì đòn kích bẩy hoàn toàn có thể được sử dụng để mở một thanh toán giao dịch lớn hơn và ngược lại .
Điều gì sẽ xảy ra nếu một giao dịch không diễn ra như mong đợi?
Khi tiền ký quỹ cho một vị thế mở màn giảm, bạn sẽ được thông tin về việc bổ trợ nó, việc này gọi là Margin call. trái lại, nếu thị trường liên tục chuyển dời sai hướng, thanh toán giao dịch sẽ tự động hóa đóng. Do đó, trong trường hợp thanh toán giao dịch đòn kích bẩy trên nhiều công cụ và thị trường, mức độ ký quỹ phải luôn được trấn áp vì điều này rất quan trọng để duy trì vị thế .
Ví dụ toàn diện về giao dịch đòn bẩy
Bạn có thông tin tài khoản bằng USD và bạn hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch những cặp tiền tệ chính với đòn kích bẩy tối đa là 30 : 1, có nghĩa là mỗi 1 USD sẽ mang lại cho bạn 30 USD để thanh toán giao dịch khi bạn góp 1.000 USD dưới dạng ký quỹ. Điều này có nghĩa là bắt đầu bạn hoàn toàn có thể mở một vị thế với số tiền tối đa là 30.000 USD ( 1.000 USD x 30 ) so với CFD trên những cặp tiền tệ chính .
Một nghiên cứu và phân tích đã được triển khai cho thấy tỷ giá EUR / USD hoàn toàn có thể ghi nhận một sự sụt giảm. Trên trong thực tiễn, điều này có nghĩa là lập kế hoạch bán EUR và mua USD. Bạn quyết định hành động phân chia 20.000 EUR cho việc này – đây là số tiền thanh toán giao dịch theo tỷ giá hối đoái EUR / USD là 1.3000, tức là 1 EUR bằng 1.30 USD. Mở một vị thế bán tương tự với việc chi 20.000 EUR để mua 26.000 USD với mức ký quỹ góp phần là 1.000 USD. Điều này có nghĩa là đòn kích bẩy hiệu suất cao lên tới 26.000 USD / ký quỹ 1.000 USD, tức là 26 : 1. Ví dục trên giả sử bạn việc sử dụng gần như hàng loạt tiền ký quỹ .
Mỗi pips sẽ lên tới 2 USD cho vị trí thế nói trên. Do đó, hàng loạt doanh thu sẽ đạt được nếu tỷ giá hối đoái EUR / USD biến hóa 500 pips. Sau một thời hạn, tỷ giá EUR / USD giảm xuống 1.2700. Bạn đóng thanh toán giao dịch với doanh thu 300 pips, tương tự với 600 USD .
Theo cách quy đổi truyền thống, điều này có nghĩa là bạn đã bán 20.000 EUR và mua 26.000 USD với tỷ giá hối đoái là 1.30. Khi tỷ giá hối đoái giảm xuống 1.27, bạn đã mua lại 20.000 EUR với 25.400 USD. Chênh lệch 26.000 – 25.400 là lãi. Nhờ đòn bẩy, bạn đã tạo ra tỷ suất lợi nhuận trên 1.000 USD đã đầu tư là 60% (600 USD). Nếu không sử dụng đòn bẩy, bạn chỉ có thể bán 769.23 EUR và mua 1.000 USD. Với tỷ giá hối đoái 1.2700, bạn có thể mua lại 769.23 EUR với 976.92 USD, mang lại lợi nhuận là 23 USD. Đồng nghĩa bạn tốn ít hơn 26 lần.
Cần nhớ rằng trong trường hợp tỷ giá hối đoái biến hóa theo hướng ngược lại, những khoản lỗ phát sinh được tăng lên theo cách tựa như bằng cách sử dụng chính sách đòn kích bẩy. Điều này hoàn toàn có thể dẫn đến việc nhanh gọn mất vốn đã góp vốn đầu tư .
Đầu tư đòn bẩy – công cụ
Cả nhà thanh toán giao dịch mới và có kinh nghiệm tay nghề đều hoàn toàn có thể sử dụng đòn kích bẩy cho CFD trên tổng thể những loại gia tài. Điều này có nghĩa là thanh toán giao dịch đòn kích bẩy có sẵn cho CFD trên những cặp tiền tệ, sản phẩm & hàng hóa, chỉ số sàn chứng khoán, tiền điện tử, trái phiếu, ETF và CP riêng không liên quan gì đến nhau. Các công cụ đòn kích bẩy thông dụng nhất gồm có những cặp tiền tệ chính như : EUR / USD, GBP / USD và USD / JPY, những sản phẩm & hàng hóa như : vàng ( GOLD ), dầu thô ( OIL.WTI ) và cafe ( COFFEE ), chỉ số sàn chứng khoán : DAX ( DE30 ), S&P 500 ( US500 ) và NASDAQ 100 ( US100 ), tiền điện tử, ví dụ : Bitcoin ( BITCOIN ) và Ethereum ( ETHEREUM ) và CFD trên những CP như : Facebook ( FB.US ), Amazon ( AMZN.US ) và …
Giao dịch đòn bẩy – ưu điểm và nhược điểm
Ưu điểm của đòn bẩy tài chính
- Tăng vốn
Đòn bẩy kinh tế tài chính làm tăng vốn khả dụng để thanh toán giao dịch trên những thị trường khác nhau. Ví dụ, bạn trấn áp hiệu suất cao 60.000 USD với đòn kích bẩy 30 : 1, trong khi bạn chỉ có 2 nghìn USD. Điều này có nghĩa là bạn hoàn toàn có thể phân chia số tiền lớn hơn cho những vị trí khác nhau trong hạng mục góp vốn đầu tư của mình. Nhưng hãy nhớ rằng điều này cũng tiềm ẩn rủi ro đáng tiếc lớn hơn .
- “Khoản vay” không tính lãi
Đòn bẩy kinh tế tài chính hoàn toàn có thể được so sánh với một khoản vay được cấp bởi một nhà môi giới để đổi lấy việc cam kết một khoản ký quỹ được cho phép chiếm vị thế lớn hơn trên thị trường. Tuy nhiên, “ khoản vay ” này không yên cầu bất kể khoản nợ nào dưới hình thức lãi suất vay hoặc hoa hồng và nó hoàn toàn có thể được sử dụng theo bất kể cách nào trong khi thanh toán giao dịch .
- Phương pháp cho độ biến động thấp
Khoảng thời hạn ít dịch chuyển hoàn toàn có thể khiến cho những nhà thanh toán giao dịch stress do những biến hóa nhỏ về Ngân sách chi tiêu. Tuy nhiên, nhờ những thanh toán giao dịch đòn kích bẩy, những nhà thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể tạo ra doanh thu lớn hơn ngay cả trong thời hạn dịch chuyển thấp trên thị trường. Trong trường hợp đó, ngay cả một sự biến hóa nhỏ về giá thành hoặc tỷ giá hối đoái cũng hoàn toàn có thể có nghĩa là thông tin tài khoản của nhà thanh toán giao dịch sẽ có sự đổi khác lớn hơn .
Nhược điểm của đòn bẩy tài chính
- Tăng tổn thất
Rủi ro quan trọng nhất tương quan đến thanh toán giao dịch đòn kích bẩy là thực tiễn là tương tự như như lãi, lỗ cũng tăng lên khi thị trường đi theo hướng ngược lại với giả định. Đòn bẩy kinh tế tài chính hoàn toàn có thể nhu yếu tiêu tốn vốn tối thiểu nhưng vì tác dụng thanh toán giao dịch dựa trên tổng quy mô của vị thế do bạn trấn áp, nên tổn thất hoàn toàn có thể khá lớn .
- Margin call
Nếu khoản lỗ vượt quá số tiền ký quỹ mà bạn đã sử dụng, lệnh gọi bổ trợ ký quỹ sẽ Open. Do đòn kích bẩy làm tăng thua lỗ, rủi ro đáng tiếc của margin call sẽ luôn sống sót và trong trường hợp không có tiền mới sẵn có trong thông tin tài khoản, những vị thế sẽ tự động hóa bị đóng lại với mức lỗ .
Tham khảo thêm : đòn kích bẩy là gì ( seri clip hướng dẫn thanh toán giao dịch từ A đến Z, được thực thi bởi đối tác chiến lược XTB )
Đầu tư CFD dùng đòn bẩy sẽ có rủi ro đáng kể. Hình thức đầu tư này có thể không phù hợp với tất cả mọi người, hãy đảm bảo rằng bạn đã tìm hiểu rõ.
Nội dung tài liệu này chỉ được cung cấp mang tính thông tin chung và là tài liệu đào tạo. Bất kỳ ý kiến, phân tích, giá cả hoặc nội dung khác không được xem là tư vấn đầu tư hoặc khuyến nghị được hiểu theo luật pháp của Belize.
Hiệu suất trong quá khứ không nhất thiết chỉ ra kết quả trong tương lai và bất kỳ khách hàng quyết định dựa trên thông tin này đều hoàn toàn tự chịu trách nhiệm. XTB sẽ không nhận trách nhiệm đối với bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại nào, bao gồm nhưng không giới hạn, bất kỳ tổn thất lợi nhuận nào, có thể phát sinh trực tiếp hoặc gián tiếp từ việc sử dụng hoặc phụ thuộc vào thông tin đó. Tất cả các quyết định giao dịch phải luôn dựa trên phán quyết độc lập của bạn.
