Tiền định danh hay tiền pháp định (fiat money) là một loại tiền tệ không có giá trị nội tại được xác lập bằng tiền theo quy định của chính phủ, mà được gán giá trị nhờ quyền lực của Chính phủ.
Dễ hiểu nhất bạn hoàn toàn có thể coi VNĐ, USD, EUR, GBP … là những loại tiền pháp định ( FIAT )
Thuật ngữ FIAT bắt nguồn từ chữ Latin (“để nó được thực hiện”) được sử dụng theo nghĩa của một trật tự hay nghị định.
Tiền FIAT đã được giới thiệu như là một thay thế cho tiền hàng hóa và tiền đại diện.
Tiền hàng hóa được tạo ra từ một loại hàng hoá tốt, thường là một loại kim loại quý như vàng hoặc bạc, có sử dụng khác ngoài như một phương tiện trao đổi (một loại hàng hoá như vậy gọi là hàng hóa). Tiền đại diện cũng tương tự như tiền tiền, nhưng nó đại diện cho một yêu cầu bồi thường đối với một mặt hàng (có thể được mua lại ở mức độ lớn hơn hoặc thấp hơn).
Tiền pháp định (Fiat) là gì?
Tiền định danh đã được định nghĩa khác nhau như :Bất kỳ khoản tiền nào do một chính phủ nước nhà công bố là hợp pháp .Ngân sách chi tiêu Nhà nước phát hành không được quy đổi theo lao lý cho bất kể điều gì khác, cũng không được định giá bằng bất kể tiêu chuẩn khách quan nào .Tiền vô giá trị trong thực tiễn được sử dụng làm tiền vì cơ quan chính phủ đã phát hành .Trong khi tiền đại diện thay mặt cho vàng hoặc bạc yên cầu phải có nhu yếu về mặt pháp lý mà ngân hàng nhà nước phát hành đổi lấy nó bằng khối lượng cố định và thắt chặt bằng vàng hoặc bạc, giá trị của đồng xu tiền không tương quan đến giá trị của bất kể số lượng vật lý nào .Bản chất Tiền định danh không hề có giá trị nội tại, nhưng sở dĩ nó được gán giá trị bởi quyền lực tối cao của nhà nước : nhà nước bắt buộc mọi người phải đóng thuế và giao dịch bằng Tiền định danh .Nếu làm trái điều này, nhà nước sẽ sử dụng vũ lực và súng để nhốt tù những người vi phạm. Vì vậy, những cơ quan chính phủ có mạng lưới hệ thống quân đội và và cơ quan hành pháp mạnh nhất sẽ có đồng Tiền định danh mạnh nhất và được giao dịch nhiều nhất .
Vì Chính phủ là đơn vị độc quyền được in Tiền định danh, nên đã có những tranh cãi rằng đây là một mô hình Ponzi lớn với kết quả dài hạn luôn là sự sụp đổ. Những người vào sau sẽ luôn nhận được những đồng tiền có giá trị thấp hơn những người vào trước do tác động của lạm phát do việc in tiền tràn lan.
Khái niệm đơn thuần về tiền FIAT là gì :
Tiền FIAT là tiền pháp định có giá trị được xác lập bởi chính phủ hơn là một hàng hóa có đặc tính vật lý. Quyền lực của chính phủ giúp thiết lập giá trị của tiền fiat chính là chìa khóa cho loại tiền này. Hầu hết các nước trên thế giới đều sử dụng hệ thống tiền fiat để mua hàng hóa và dịch vụ, đầu tư và tiết kiệm.
Tiền fiat đã thay thế sửa chữa bản vị vàng và những mạng lưới hệ thống dựa trên sản phẩm & hàng hóa khác trong việc thiết lập giá trị của tiền pháp định .
Lịch sử phát triển tiền pháp định – FIAT
Thế kỷ 11
Tiền fiat có nguồn gốc từ nhiều thế kỷ trước ở Trung Quốc. Tỉnh Tứ Xuyên đã mở màn phát hành tiền giấy trong thế kỷ 11. Ban đầu, nó hoàn toàn có thể được dùng để trao đổi cho lụa, vàng hoặc bạc .Khi Kublai Khan lên nắm quyền, ông đã thiết lập một mạng lưới hệ thống tiền fiat trong thế kỷ 13. Các sử gia cho rằng tiền này góp thêm phần cho sự sụp đổ của Đế chế Mông Cổ do thực trạng tiêu tốn quá mức và siêu lạm phát kinh tế bắt nguồn từ sự suy vi của đế chế này .
Thế kỷ 17
Tiền fiat cũng được sử dụng ở châu Âu trong thế kỷ 17, được vận dụng bởi Tây Ban Nha, Thụy Điển và Hà Lan .Hệ thống tiền pháp định đã thất bại ở Thụy Điển và cơ quan chính phủ ở đầu cuối đã bỏ nó để dùng bản vị bạc .
Thế kỷ 18 và 19
Trong hai thế kỷ tiếp theo, New France ở Canada, những thuộc địa Mỹ, và sau đó là cơ quan chính phủ liên bang Hoa Kỳ cũng đã thử nghiệm tiền fiat với nhiều hiệu quả hỗn hợp đem lại .
Thế kỷ 20
Vào thế kỷ 20, Hoa Kỳ đã quay trở lại sử dụng tiền dựa trên sản phẩm & hàng hóa ở mức hạn chế .Năm 1933, chính phủ nước nhà chấm hết việc đổi tiền giấy lấy vàng .Năm 1972, dưới thời Tổng thống Nixon, Hoa Kỳ bỏ trọn vẹn bản vị vàng. Nixon đặt dấu chấm hết của chính sách bản vị vàng trên quy mô quốc tế, chuyển sang mạng lưới hệ thống tiền fiat .Điều này dẫn đến việc sử dụng tiền fiat trên toàn thế giới .
Tiền Fiat và Bản vị vàng
Bản vị vàng
Hệ thống bản vị vàng được cho phép quy đổi tiền giấy thành vàng .Thực tế, tổng thể tiền giấy được bảo vệ bằng một lượng vàng hữu hạn do cơ quan chính phủ nắm giữ. Trong một mạng lưới hệ thống tiền dựa trên sản phẩm & hàng hóa, cơ quan chính phủ và ngân hàng nhà nước chỉ hoàn toàn có thể đưa thêm tiền vào nền kinh tế tài chính nếu họ nắm giữ một lượng vàng dự trữ bằng về giá trị. Với mạng lưới hệ thống này, cơ quan chính phủ bị hạn chế năng lực in tiền và tăng giá trị cho tiền vốn chỉ dựa trên những yếu tố kinh tế tài chính .Những người ủng hộ mạng lưới hệ thống bản vị vàng cho rằng mạng lưới hệ thống tiền dựa trên sản phẩm & hàng hóa không thay đổi hơn do tại nó được bảo vệ bởi một cái gì đó thực sự là vật chất và có giá trị .
Tiền Fiat
Mặt khác, trong mạng lưới hệ thống tiền fiat, tiền định danh hoàn toàn có thể không được quy đổi sang bất kể thứ gì khác .
Thông qua hệ thống tiền pháp định, chính phủ có thể trực tiếp tác động đến giá trị của tiền và gắn tiền Fiat vào các điều kiện kinh tế. Chính phủ và ngân hàng trung ương có quyền kiểm soát nhiều hơn đối với hệ thống tiền tệ. Nhờ đó có thể phản ứng trước các dạng sự kiện tài chính và khủng hoảng bằng các công cụ khác nhau, như tạo ngân hàng dự trữ phân đoạn và thực hiện nới lỏng định lượng.
Những người ủng hộ mạng lưới hệ thống tiền fiat phản đối chính sách bản vị vàng vì tính không ổn định của giá vàng. Trong ngữ cảnh mạng lưới hệ thống bản vị vàng, giá trị của tiền dựa trên sản phẩm & hàng hóa và tiền fiat hoàn toàn có thể dịch chuyển. Nhưng với một mạng lưới hệ thống tiền fiat, cơ quan chính phủ có sự linh động hơn để đối phó với một trường hợp kinh tế tài chính khẩn cấp .
Ưu và nhược điểm của việc sử dụng tiền fiat
Các nhà kinh tế tài chính và những chuyên gia tài chính khác không nhất trí trong việc ủng hộ tiền fiat. Bên bảo vệ và bên phản đối nhiệt tình tranh luận về những ưu và khuyết điểm của mạng lưới hệ thống tiền tệ này .
Sự khan hiếm: Tiền Fiat không bị ảnh hưởng và bị giới hạn bởi sự khan hiếm của một mặt hàng vật chất như vàng.
Chi phí: Việc tạo ra tiền fiat có chi phí phải chăng hơn so với tiền dựa trên hàng hóa.
Phản ứng linh hoạt: Tiền fiat cho chính phủ và ngân hàng trung ương sự linh hoạt để giải quyết các cuộc khủng hoảng kinh tế.
Thương mại quốc tế: Tiền fiat được sử dụng ở các quốc gia trên thế giới, giúp nó trở thành một loại tiền được chấp nhận cho thương mại quốc tế.
Thuận tiện: Tiền fiat không phụ thuộc vào dự trữ vàng. Dự trữ vàng đòi hỏi phải có kho lưu trữ, bảo vệ, giám sát và các yêu cầu tốn kém khác.
Không có giá trị nội tại: Tiền fiat không có giá trị nội tại. Điều này cho phép chính phủ tạo ra tiền từ không gì cả, có thể dẫn đến lạm phát và làm sụp đổ hệ thống kinh tế.
Rủi ro trong lịch sử: Lịch sử đã chứng kiến sự sụp đổ tài chính do thực hiện hệ thống tiền fiat. Điều đó cho thấy rằng nó có một số rủi ro.
Tiền Fiat và Tiền điện tử
Chế độ bản vị
Tiền fiat và tiền điện tử có một điểm chung là cả hai không được bảo vệ một mẫu sản phẩm vật lý – và điểm giống nhau đó là toàn bộ .Tiền fiat được trấn áp bởi cơ quan chính phủ và ngân hàng nhà nước TW. Tiền điện tử về cơ bản là phi tập trung chuyên sâu, đa phần là do một sổ cái kỹ thuật số phân tán được gọi là Blockchain .Tìm hiểu kỹ :
- Blockchain là gì?
- Bitcoin và Blockchain khác nhau thế nào?
Cách tạo ra tiền
Một sự độc lạ đáng quan tâm giữa hai mạng lưới hệ thống tiền này là phương pháp tạo ra. Bitcoin, như hầu hết những tiền điện tử, có một nguồn cung được trấn áp và hạn chế. Trái ngược lại, tiền fiat hoàn toàn có thể được những ngân hàng nhà nước TW tạo ra từ không gì cả, dựa theo phán đoán của họ về nhu yếu kinh tế tài chính của vương quốc .
Phạm vi sử dụng
Là một dạng tiền kỹ thuật số, tiền điện tử không có đặc thù vật lý và không biên giới. Tiền điện tử hiện tại không do bất kể cơ quan chính phủ nào trấn áp. Và sự gật đầu của đồng xu tiền điện tử là giữa những cá thể, những tổ chức triển khai với nhau mà không thiết yếu có sự đồng ý của chính phủ nước nhà .
Truy vết giao dịch
Các giao dịch tiền điện tử là không thể thay đổi được. Và tính chất của tiền điện tử làm cho việc lần vết giao dịch là khó khăn hơn so với hệ thống tiền fiat.
Đáng quan tâm, thị trường tiền điện tử có quy mô nhỏ hơn nhiều, và do đó dễ bay hơi hơn so với thị trường truyền thống cuội nguồn. Đó là một trong những nguyên do tiền điện tử vẫn chưa được gật đầu thoáng đãng .
Những vụ sụp đổ tiền FIAT cận đại
Có hai vụ sụp đổ tiền FIAT cận đại mà tất cả chúng ta hoàn toàn có thể tìm ngay được : Tiền của Zimbabue và Tiền của Venezuela .Bản chất đằng sau của hai vụ sụp đổ tiền pháp định này hầu hết là do Lạm phát phi mã và cơ quan chính phủ mất năng lực trấn áp mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính – tiền tệ. Cùng với đó là sự phủ nhận quy đổi, giao dịch đồng xu tiền pháp định đó với những loại tiền tệ khác từ chính những cơ quan chính phủ .
Vụ sụp đổ đồng Dollar Zimbabwe
Siêu lạm phát kinh tế ở Zimbawe chỉ về một tiến trình siêu lạm phát kinh tế ở quốc gia Zimbabwe từ năm 2007 đến năm 2009 mà đỉnh điểm là vào năm 2009. Siêu lạm phát kinh tế khởi đầu khi tỷ suất lạm phát kinh tế hàng tháng vượt quá 50 % .Zimbabwe khởi đầu bước vào kỷ nguyên siêu lạm phát kinh tế vào tháng 3 năm 2007. Lạm phát chỉ chấm hết khi vương quốc châu Phi từ bỏ đồng nội tệ của mình vào năm 2009 .Cuộc khủng hoảng cục bộ lạm phát kinh tế của Zimbabwe cho đến nay là cuộc lạm phát kinh tế tồi tệ thứ hai trong lịch sử vẻ vang, sau cuộc khủng hoảng cục bộ siêu lạm phát kinh tế ở Hungary năm 1946, với Ngân sách chi tiêu tăng gấp đôi sau mỗi 15,6 giờ .Biểu hiện rõ nhất là việc Ngân hàng Trung ương liên tục phát hành giấy bạc mệnh giá rất cao, tháng 1 năm 2008 phát hành giấy bạc mệnh giá 20 triệu đôla, đến 21 tháng 7 năm 2008 phát hành giấy bạc mệnh giá 100 tỷ đôla .Chỉ trong một thời hạn ngắn cơn siêu lạm phát kinh tế đã biến vương quốc Nam Phi này trở thành một trong những nước bần hàn của lục địa mặc dầu từng được coi là vương quốc triển vọng nhất châu Phi với những tiềm năng kinh tế tài chính và những nguồn tài nguyên giàu sang .
80% người lao động rơi vào cảnh thất nghiệp.
Hệ thống giáo dục và y tế tốt của nước này và các ngành khác bị sụp đổ.
Tình trạng thiếu vắng mỗi lúc thêm trầm trọng những loại sản phẩm & hàng hóa cơ bản, cùng với thực trạng không ổn định về kinh tế tài chính và chính trị xung quanh cuộc bầu cử toàn nước .
Tại đất nước này, có rất nhiều “tỉ phú” nghèo rớt mùng tơi. Có thể nói, nền kinh tế của Zimbabwe bị sụp đổ hoàn toàn dẫn đến phải sử dụng đồng tiền ảo Bitcoin như là một phương tiện thanh toán bất đắc dĩ.
Dưới đây là bảng so sánh Hàng hoá – Tiền Fiat Dollar Zimbabwe tại thời gian siêu lạm phát kinh tế :
Vụ sụp đổ đồng Bolivar của Venezuela
Lạm phát ở Venezuela vẫn luôn ở mức rất cao trong suốt nhiệm kỳ của tổng thống Chávez. Năm 2010, lạm phát kinh tế đã khiến cho việc tăng lương cho người lao động trở nên trọn vẹn vô ích bởi đồng xu tiền mất giá liên tục .
Năm 2014 – 2015
Tỷ lệ lạm phát kinh tế năm năm trước đạt 69 % và là mức cao nhất trên quốc tế thời gian đó. Tỷ lệ lạm phát kinh tế sau đó tăng lên tới 181 % vào năm năm ngoái, 800 % vào năm năm nay, 4.000 % vào năm 2017 và 1.698.488 % vào năm 2018 .
Siêu lạm phát năm 2016-2017
Vào tháng 11 năm năm nay, Venezuela chính thức bước vào thời kỳ siêu lạm phát kinh tế. nhà nước Venezuela “ về cơ bản ” đã ngừng đưa ra những ước tính chính thức về lạm phát kinh tế kể từ đầu năm 2018 .Lạm phát đã tác động ảnh hưởng đến người dân Venezuela đến nỗi vào năm 2017, nhiều người trong số họ đã ồ ạt tham gia những game show điện tử trực tuyến. Chẳng hạn như game show RuneScape với mục tiêu kiếm được thật nhiều tiền ảo trong game show, rồi đổi số tiền ảo đó cho những người chơi khác ở quốc tế để nhận lấy tiền thật .Trong nhiều trường hợp, những game thủ này kiếm được nhiều tiền hơn cả những người làm công ăn lương ở Venezuela mặc dầu họ chỉ kiếm được vài USD mỗi ngày .Trong mùa Giáng sinh 2017, một số ít shop ở Venezuela đã quyết định hành động không sử dụng thẻ làm giá so với những loại loại sản phẩm được bày bán vì giá thành tăng quá nhanh. Vì vậy người mua được nhu yếu hỏi nhân viên cấp dưới tại những shop số tiền của mỗi món hàng mà họ muốn mua .
Phát hành đồng Fiat Sovereign Bolivar
Vào tháng 8 năm 2018, Tổng thống Venezuela Nicolas Maduro công bố rằng để chống lại siêu lạm phát kinh tế, nước này sẽ phát hành một loại tiền tệ mới, được gọi là Sovereign Bolivar ( đồng Bolivar tối cao ) .Đồng Fiat Sovereign Bolivar ít hơn năm số 0 so với đồng xu tiền cũ của Venezuela. Nghĩa là 1 đồng Bolivar mới có giá trị bằng 100.000 đồng Bolivar cũ .Các mệnh giá của đồng Sovereign Bolivar là 2, 5, 10, 20, 50, 100, 200 và 500. Đồng tiền mới này đã chính thức được phát hành vào ngày 20 tháng 8 năm 2018 .
Những vụ sụp đổ các đồng tiền điện tử giả mạo
Tại Nước Ta trong những năm gần đây tận mắt chứng kiến sự bùng nổ và thậm chí còn là cơn sốt về Bitcoin – tiền điện tử. Ăn theo Bitcoin, nhiều cá thể và tổ chức triển khai đã phát hành những loại tiền điện tử mạo danh. Chúng phát hành với mục tiêu kêu gọi vốn sau đó ôm tiền bỏ trốn .Hầu hết những vụ kêu gọi vốn trải qua một loại tiền điện tử mạo danh được gắn với hai yếu tố chính :
- Lãi suất cao
- Blockchain
- Công nghệ 4.0
Mà thực tiễn, thì không có bất kể công nghệ tiên tiến nào được vận dụng .Các loại tiền tệ đó thực tiễn chỉ là những con số ảo. Các loại tiền ảo lừa đảo được tạo ra bằng cách nhập số lượng vào mạng lưới hệ thống để bán cho những nhà đầu tư mới bị lùa vào mạng lưới hệ thống. Các loại tiền ảo mạo danh đó không hề được tương hỗ bởi tiền pháp định. Và cũng không được sử dụng để mua – bán bất kể loại hàng hoá vật chất nào đơn cử .
Vụ lừa đảo tiền ảo iFAN, Pincoin
Sáng 8.4.2018, hàng chục người kéo đến trụ sở Công ty CP Modern Tech giăng băng rôn, tố cáo Modern Tech và nhóm phát triển iFan, Pincoin lừa đảo chiếm đoạt tài sản lên đến 15.000 tỉ đồng, “cầu cứu” cơ quan công an vào cuộc. Sau đó, một số bị hại đã gửi đơn tố cáo ông Vũ Hữu Lợi (đồng sáng lập, kiêm Giám đốc phát triển iFan quốc tế) và nhóm sáng lập Modern Tech đến PC03.
Cuối tháng 5.2018, Cục CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế và buôn lậu (C03, Bộ Công an) phối hợp với Phòng CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế và buôn lậu (PC03, Công an TP.HCM) điều tra vụ nhà đầu tư (NĐT) tố đường dây “tiền ảo” lừa 32.000 nhà đầu tư chiếm 15.000 tỉ đồng, liên quan đến Công ty CP Modern Tech (viết tắt Modern Tech, ở lầu 9 một tòa nhà trên đường Nguyễn Huệ, P.Bến Nghé, Q.1, TP.HCM), nhằm làm rõ hành vi của các đối tượng kêu gọi đầu tư iFan, Pincoin. Đến nay, cơ quan điều tra (CQĐT) đã có kết quả xác minh ban đầu của vụ việc này.
Theo thông tin bắt đầu của cơ quan công an, Modern Tech có tổng giám đốc và người đại diện thay mặt pháp lý là ông Hồ Xuân Văn ( 30 tuổi, HKTT ở Thừa Thiên-Huế ). Có 7 người xây dựng và quản lý Modern Tech gồm :
- Hồ Xuân Văn góp vốn 13 tỉ đồng, tương đương có 13% cổ phần
- Bùi Ngọc Mỹ (ngụ Bình Dương)
- Hồ Phú Ty (ngụ Tây Ninh)
- Lương Huỳnh Quốc Huy (ngụ Long An)
- Lưu Trọng Tuấn (ngụ Q.8, TP.HCM)
- Nguyễn Đức Trọng (ngụ Đồng Nai)
- Nguyễn Trung Hiếu (ngụ Lâm Đồng) góp 12 tỉ đồng/người
- Vũ Hữu Lợi (ngụ Tuyên Quang) góp 15 tỉ đồng.
Những người này đều kinh doanh thương mại trong nghành đa cấp. Đồng tiền số iFan được gắn mác là dự án Bất Động Sản đến từ Công ty iFan PTE.LTD có trụ sở ở Nước Singapore, phát hành dưới dạng mã hóa token .
Theo CQĐT, số tiền thu được từ NĐT bằng thủ đoạn nêu trên của nhóm sáng lập iFan là 5 triệu USD, số tiền này Diệp Khắc Cường giữ 50%, những người còn lại giữ 50%.
Một thời gian sau, Diệp Khắc Cường có mâu thuẫn về tiền bạc với một số người trong nhóm lãnh đạo sáng lập iFan như Vũ Hữu Lợi, Bùi Ngọc Mỹ, Hồ Xuân Văn, Hồ Phú Ty nên nhóm này tách khỏi Cường để kêu gọi đầu tư iFan riêng. Nhóm của Lợi phối hợp với 7 người nữa đứng ra tổ chức bán iFan ở một trung tâm hội nghị tại Q.10 vào tháng 11.2017. Lần này có hơn 1.000 NĐT tham gia, mua và thanh toán cũng bằng hình thức mua đồng Bitcoin và ETH để mua iFan.
Lúc này, Hồ Phú Ty đã chuyển hàng loạt tài liệu của website myifan [. ] io sang trang ifan [. ] io. Tháng 12.2017 tại Thành Phố Hà Nội, nhóm của Vũ Hữu Lợi tổ chức triển khai lôi kéo NĐT tham gia góp vốn đầu tư iFan với những gói lãi mê hoặc đến gần 60 %. Chương trình trả lãi được triển khai bằng quy mô đa cấp, nhiều NĐT lôi kéo bè bạn, người thân trong gia đình cùng tham gia góp vốn đầu tư đồng iFan này để có lãi suất vay “ khủng ” .Các NĐT cũng lấy tiền mặt để mua đồng Bitcoin và ETH để mua iFan. Lần này, đa phần mua lại iFan của những NĐT đã có iFan trước đó. Lãi suất NĐT không được nhận bằng tiền mặt mà bằng đồng iFan. Đến tháng 1.2018 thì dự án Bất Động Sản iFan công bố ngừng hoạt động giải trí. Tất cả tiền của NĐT được trả về bằng đồng iFan, giá 5 USD / iFan .
Đến nay, theo cơ quan công an, đồng iFan không có giá trị, NĐT không thể bán được đồng tiền này.
Kết luận
Tương lai của cả hai loại tiền này là không chắc như đinh. Trong khi tiền điện tử vẫn còn một chặng đường dài để đi và chắc như đinh sẽ phải đương đầu với nhiều thử thách, lịch sử vẻ vang của tiền fiat cho thấy năng lực dễ bị tổn thương. Đó là một nguyên do lớn khiến nhiều người đang mày mò những triển vọng tiến tới một mạng lưới hệ thống tiền điện tử cho những giao dịch kinh tế tài chính của họ – tối thiểu là trong một vài tỷ suất Tỷ Lệ .Một trong những sáng tạo độc đáo chính đằng sau việc tạo ra Bitcoin và tiền điện tử là tìm ra một dạng tiền mới được kiến thiết xây dựng trên một mạng ngang hàng phân tán .Rất hoàn toàn có thể Bitcoin không được tạo ra để sửa chữa thay thế hàng loạt mạng lưới hệ thống tiền fiat, nhưng nó đưa ra một mạng lưới kinh tế tài chính sửa chữa thay thế có tiềm năng giúp tạo ra một mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính tốt hơn cho một xã hội tốt hơn .
Lưu ý: Tôi đang giao dịch Bitcoin – Ethereum – Ripple – Little Coin theo dạng CFDs tại Exness. Các bạn có thể mở một tài khoản Exness MT5 Pro để trải nghiệm và học cách giao dịch CFDs Crypto tại đây.
5/5 – ( 2 bầu chọn )
