Doanh nghiệp mở LC ngày nay đang dần trở nên phổ biến và là một trong những BƯỚC không thể thiếu trong quy trình xuất nhập khẩu. Nhưng để mở LC cần đáp ứng được những điều kiện gì? Thủ tục mở LC như thế nào? Bài viết này sẽ giải đáp những câu hỏi đó cho các bạn.
Thư tín dụng>> Xem thêm : Những Trường Hợp Được Hủy Bỏ L / C Trong Hợp Đồng TM
Mở LC là gì ?
- LC (Letter of Credit) hay còn gọi là THƯ TÍN DỤNG do ngân hàng lập ra theo yêu cầu của ĐỐI TÁC.
- Mục đích: nhằm cam kết trả một
khoản tiền nhất định tại một thời điểm cụ thể cho nhà xuất khẩu trong trường hợp
NXK xuất trình được bộ chứng từ thanh toán phù hợp với các điều kiện trong thư
tín dụng.
Điều kiện để mở LC
Để mở LC, doanh nghiệp cần phải nộp các giấy
tờ sau cho ngân hàng:
- Giấy phép kinh doanh.
- Tài khoản ngoại tệ ngân hàng
- Quyết định thành lập công
- Quyết định bổ nhiệm giám đốc và
kế toán trưởng.
Thủ tục mở LC cho doanh nghiệp
Yêu cầu mở LC
Thứ nhất, khi quy định điều khoản thanh
toán bằng LC trong HỢP ĐỒNG cần phải
xem xét nguồn vốn để thanh toán cho việc mở LC:
- LC phát hành bằng vốn tự có,
khách hàng phải ký quỹ 100%. - Thư tín dụng phát hành bằng vốn
tự có, khách hàng không ký quỹ đủ 100% và có yêu cầu miễn/giảm mức ký quỹ thì
phải được Giám đốc ngân hàng phê duyệt trước. - LC phát hành bằng vốn vay của NHCTVN:
khách hàng liên hệ với bộ phận tín dụng thẩm định để xem xét.
Thứ hai, người mua phải điền không thiếu vào Đơn nhu yếu mở LC và xem xét kỹ nội dung hợp đồng để bảo vệ khi đưa vào LC không bị xích míc .
>> Xem thêm : Thủ Tục Mở Tài Khoản Ngân Hàng Cho Doanh Nghiệp Mới Thành Lập
Thứ ba, bộ HỒ SƠ xin mở LC gồm có :
- Đơn yêu cầu mở LC
- Quyết định thành lập doanh nghiệp
(đối với doanh nghiệp giao dịch lần đầu) - Đăng ký kinh doanh
- Đăng ký mã số xuất nhập khẩu (nếu
có) - Hợp đồng ngoại thương gốc (nếu
chuyển qua fax thì công ty phải ký và đóng dấu trên bản photo) - Hợp đồng nhập khẩu ủy thác (nếu có)
- Giấy phép nhập khẩu của Bộ
Thương Mại (nếu mặt hàng thuộc danh mục quản lý của Thủ tướng Chính phủ) - Cam kết thanh toán, hợp đồng
tín dụng, công văn phê duyệt
cho mở LC trả chậm của NHCTVN (trường hợp mở LC trả chậm) - Hợp đồng mua bán ngoại tệ (nếu có)
- Bản giải trình mở LC
Thủ tục mở thư tín dụngLưu ý, tổng thể những sách vở trên đều phải xuất trình bản gốc và lưu lại Chi nhánh bản photo có đóng dấu treo của doanh nghiệp trừ những chứng từ sau sẽ phải lưu bản gốc :
- Cam kết thanh toán
- Hợp đồng vay vốn
- Hợp đồng mua bán ngoại tệ
- Đơn xin mở LC
- Bản giải trình mở LC
Kiểm tra, sửa đổi LC
- Sau khi phát hành LC khách hàng
sẽ nhận được một bản sao LC. - Xem xét, đối chiếu nội dung LC
với đơn yêu cầu của mình để đảm bảo LC phù hợp với hợp đồng. - Thông báo cho ngân hàng điều chỉnh,
sửa đổi nếu như có sai sót. - Xuất trình đơn đề nghị sửa đổi
LC kèm văn bản thoả thuận giữa người mua và người bán nếu như có nhu cầu sửa đổi
LC. - Nếu như LC sửa đổi về nội dung
giá cả thì phải bổ sung mức ký quỹ và tài sản thế chấp tương ứng để đảm bảo khả
năng thanh toán cho LC.
Nhận, kiểm tra chứng từ
- Sau khi nhận giấy tờ giao từ
phía ngân hàng, khách hàng cần phải kiểm tra nội dung LC với chứng từ nhận được. - Nếu nhận được thông báo chứng từ
có sai lệch từ phía ngân hàng thì phải báo lại cho khách hàng ý kiến của mình
có chấp nhận sai sót không và thanh toán LC trong vòng 5 ngày làm việc từ ngày
nhận thông báo. - Sau 5 ngày mà không có ý kiến
thì coi như từ chối chứng từ, ngân hàng tiến hành xử lý chứng từ theo chỉ thị của
ngân hàng.
Hàng hóa xuất khẩu, nhập khẩu
Yêu cầu phát hành bảo lãnh
Ngân hàng thực thi phát hành bảo lãnh nhận hàng khi chưa có vận đơn gốc hoặc ký hậu vận đơn để người mua hoàn toàn có thể nhận hàng theo LC .
Điều kiện để ngân hàng phát hành THƯ BẢO
LÃNH:
- Khách hàng ký quỹ 100% trị giá
hóa đơn hoặc ghi nợ tài khoản tiền vay khi thanh toán. - Xuất trình phát hành thư bảo
lãnh nhận hàng (nếu có) - Xuất trình phát hành thư ủy quyền
nhận hàng (nếu có) - Xuất trình ký hậu vận đơn đường
biển (nếu có)
Thanh toán, hủy bỏ LC
Thứ nhất, ngân hàng nhà nước sẽ trích tiền từ thông tin tài khoản đã được chỉ định của người mua để giao dịch thanh toán cho ngân hàng nhà nước quốc tế theo lao lý của LC khi nhận được bộ chứng từ tương thích với pháp luật của LC .
Thứ hai, nếu người mua muốn hủy bỏ LC thì hoàn toàn có thể liên hệ với ngân hàng nhà nước tuy nhiên nếu thuộc những trường hợp dưới đây thì sẽ không được hủy bỏ :
- Đã nhận hàng thông qua bảo lãnh
nhận hàng của ngân hàng. - Có tranh chấp thương mại khi
không thống nhất hủy LC của các ngân hàng liên quan.
Trên đây là tư vấn của chúng tôi về quy trình mở LC cho doanh nghiệp. Sau
khi tham khảo bài viết nếu bạn còn thắc mắc về thủ tục mở LC hoặc cần TƯ VẤN các vấn đề liên quan đến DOANH NGHIỆP hãy liên hệ với LUẬT SƯ TƯ VẤN DOANH
NGHIỆP của chúng tôi qua HOTLINE
1900.63.63.87 để được hỗ trợ. Xin cảm ơn./.
☆ ☆ ☆ ☆ ☆
Scores: 4.28 (15 votes)
{{#error}}
{ { error } }
{{/error}}
{{^error}}
Thank for your voting !
{{/error}}
Error ! Please check your network and try again !
