Tương tự như những tổ chức triển khai kinh tế tài chính khác, những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá lớn trên toàn quốc tế đều vận dụng bước xác định KYC là bước xác định bắt buộc để người dùng truy vấn vào dịch vụ của sàn. Tại sao xác định KYC lại thiết yếu đến như vậy, nó sẽ mang lại quyền lợi như thế nào cho những trader tiền mã hoá và nó khác với những lao lý chống rửa tiền như thế nào ? Liệu xác định KYC có gây cản trở cho tiềm năng phi tập trung chuyên sâu mà thị trường tiền mã hoá muốn hướng tới ? Và trong bài viết này, chúng tôi sẽ giúp bạn vấn đáp những câu hỏi trên !
KYC là gì?
KYC là từ viết tắt của “ know your customer ” ( hiểu về người mua của bạn ), nhưng cũng hay thường được biết với một cái tên khác ” know your client ” với cùng ý nghĩa tương tự như. Đây là bước xác định danh tính bắt buộc dành cho người mua, thường được những tổ chức triển khai kinh tế tài chính vận dụng. Nó gồm có thông tin hoàn toàn có thể được sử dụng để xác định danh tính, như thẻ căn cước, hóa đơn điện nước với địa chỉ nhà, số bảo hiểm xã hội, v.v.Khách hàng thường được nhu yếu thực thi KYC trong quy trình mở thông tin tài khoản và nhiều lúc phải thực thi KYC khi muốn biến hóa thông tin gì đó. Ví dụ, nếu bạn đổi tên vài tháng sau khi tạo thông tin tài khoản, bạn sẽ được nhu yếu phải update thông tin KYC của mình .
Nếu bạn không hoàn thành quy trình KYC, bạn có thể sẽ không thể sử dụng được tất cả các tính năng trên sàn giao dịch. Ví dụ: nếu không thực hiện KYC, Binance.com chỉ cho phép khách hàng tạo tài khoản, sử dụng các chức năng cơ bản và thực hiện các giao dịch hạn chế. Để có được quyền truy cập đầy đủ và tăng giới hạn tiền gửi và rút tiền cao hơn, khách hàng sẽ cần hoàn thành xác minh KYC.
CẬP NHẬT : Là một phần trong những giải pháp dữ thế chủ động bảo vệ người dùng của chúng tôi, Binance đã tiến hành Xác minh tầm trung và tăng cường nhu yếu KYC toàn thế giới kể từ ngày 20/8/2021. Vui lòng đọc bài viết này để biết thêm cụ thể : Binance tăng cường nhu yếu KYC toàn thế giới để bảo vệ người dùng tốt hơn .
Quy trình chung của KYC là gì?
Tùy thuộc vào thực chất của một doanh nghiệp, những quy trình tiến độ KYC hoàn toàn có thể khác nhau nhưng nhìn chung, chúng đều có tiềm năng thực thi tựa như nhau. KYC gồm có những tính năng cơ bản như tích lũy và xác định tài liệu, tiến trình này cũng gồm cả bước đánh giá và thẩm định người mua và giám sát liên tục .Bước xác định KYC thường được pháp luật thành ba phần và tiến trình :
1. Chương trình Nhận dạng Khách hàng (CIP – Customer Identification Program)
Đây là quy trình tiến độ KYC tiên phong và đơn thuần nhất. Nó chỉ đơn thuần tương quan đến việc tích lũy và xác định tài liệu người mua. Đối với những ngân hàng nhà nước, bước này thường được vận dụng trong quy trình ĐK. Đối với những sàn thanh toán giao dịch tiền điện tử và những tổ chức triển khai kinh tế tài chính khác linh động hơn, bước này được đưa vào sau khi ĐK thành công xuất sắc .
2. Đánh giá khách hàng (CDD-Customer Due Diligence)
Sau bước xác định danh tính, một công ty hoàn toàn có thể quyết định hành động tìm hiểu và khám phá sâu hơn bằng cách thực thi kiểm tra lý lịch về người mua. Mục tiêu của việc kiểm tra lý lịch là triển khai nhìn nhận rủi ro đáng tiếc, nếu người mua đã có lịch sử vẻ vang bị ghi nhận là gian lận kinh tế tài chính trong quá khứ hoặc đang bị tìm hiểu, người mua sẽ bị chú ý quan tâm trong quy trình kiểm tra lý lịch .
3. Giám sát liên tục
Việc giám sát liên tục bảo vệ rằng thông tin KYC được update và được cho phép mạng lưới hệ thống liên tục xem xét những thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể Open đáng ngờ. Đối với sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá, nếu Open nhiều thanh toán giao dịch lớn đến một vương quốc thuộc diện theo dõi khủng bố của Hoa Kỳ sẽ bị quan tâm và cảnh báo nhắc nhở. Tùy thuộc vào cuộc tìm hiểu, sàn thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể tạm ngưng thông tin tài khoản của người mua đáng nghi và báo cáo giải trình vấn đề cho những cơ quan quản trị và thực thi pháp lý thiết yếu .
Tại sao KYC bắt buộc đối với hầu hết các sàn giao dịch tiền mã hoá?
Các pháp luật Know Your Customer ( KYC ) là những bước bắt buộc so với những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá lớn vì nó giúp bảo vệ những sàn này tuân thủ những quy tắc và lao lý lao lý. Trước đây, những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá hiếm khi nhu yếu thông tin KYC, nhưng khi giá và sự chăm sóc về tiền mã hoá liên lục tăng lên, những lo lắng về những hoạt động giải trí tội phạm như rửa tiền và những hoạt động giải trí phạm pháp khác được xem xét giám sát ngặt nghèo hơn .Năm 2001, quy trình tiến độ xác định KYC được ra đời và gắn liền với Đạo luật Yêu nước ( Patriot Act ). Tuy nhiên, nó đã không được trải qua thành luật mãi cho đến sau vụ khủng bố ngày 11/9. Mục tiêu của KYC là hạn chế những hoạt động giải trí phạm pháp và phân biệt những hành vi đáng ngờ càng sớm càng tốt. Các sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá sử dụng những tài liệu này để theo dõi những hành vi thanh toán giao dịch, nhằm mục đích bảo vệ ngăn ngừa những hoạt động giải trí rửa tiền và hỗ trợ vốn cho khủng bố .Nếu không có xác định KYC, một sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá hoàn toàn có thể phải chịu nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý khi người dùng thoát khỏi lưới pháp lý nhờ không triển khai xác định KYC. Chính vì thế, việc sử dụng KYC là một trong những nỗ lực của những sàn thanh toán giao dịch lớn muốn duy trì tuân thủ chống rửa tiền ( AML ) .Tuy nhiên, KYC và AML lại không mang ý nghĩa giống nhau .
Đâu là điểm khác biệt giữa KYC và AML?
Quy trình Hiểu về người mua ( know your customer ) chỉ là một phần của thuật ngữ rộng hơn thường được gọi là chống rửa tiền ( AML-anti-money laundering ). AML gồm có một loạt những quy trình tiến độ quản trị được phong cách thiết kế để hạn chế rửa tiền, 1 số ít quá trình AML khác gồm có lọc ứng dụng, quản trị hồ sơ và hình sự hóa. Còn KYC chỉ đơn thuần là một tiến trình AML tương quan đến việc xác định danh tính và nâng cao bước nhìn nhận người mua .KYC, AML và toàn bộ những tiến trình khác do những cơ quan quản trị đưa ra khiến tội phạm có tổ chức triển khai và khủng bố khó che giấu những hoạt động giải trí phạm pháp hơn, từ đó, những tổ chức triển khai này sẽ không hề biến những khoản tiền từ những nguồn phạm pháp của mình trở thành ” tiền sạch “. Dù tiến trình này được tạo ra nhằm mục đích mục tiêu tốt để hạn chế những ý đồ xấu, cộng động tiền mã hoá vẫn còn rất nhiều tranh cãi về việc liệu những sàn có thực sự cần bắt buộc tuân thủ KYC hay không, và lập luận chính trong những tranh cãi này là những lao lý của KYC và AML liệu có đang đi ngược lại với khái niệm phi tập trung chuyên sâu và phân quyền mà thị trường tiền mã hoá muốn hướng tới hay không .
KYC ảnh hưởng đến yếu tố phi tập trung và ẩn danh như thế nào?
Một trong những tính năng mê hoặc nhất của tiền mã hoá và công nghệ tiên tiến blockchain là phi tập trung chuyên sâu. Điều này có nghĩa là không có cơ quan quyền lực nào có quyền trấn áp sau cuối so với mạng lưới hệ thống. Thay vì một cơ sở tài liệu duy nhất, những thanh toán giao dịch trên những blockchain này được tàng trữ trên nhiều máy tính trên toàn thế giới trải qua những nút ngang hàng. Vì vậy, những nhu yếu của quá trình KYC làm cho những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá phải triển khai tựa như như những tổ chức triển khai kinh tế tài chính truyền thống lịch sử bằng cách trao quyền cho một cơ quan tập trung chuyên sâu .Đối với những người dùng chăm sóc đến yếu tố ẩn danh trải qua blockchain phi tập trung chuyên sâu, việc mất đi tính ẩn danh là một cái giá khá cao phải trả, đặc biệt quan trọng là khi họ được nhu yếu phải gửi thông tin KYC của mình cho những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá tập trung chuyên sâu. Mặc dù những sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá hứa hẹn sẽ giải quyết và xử lý thông tin cá thể của người dùng một cách cẩn trọng, nhưng nhiều người dùng vẫn nghiêng hơn về lựa chọn danh tính của mình được bảo mật thông tin và phủ nhận những rủi ro đáng tiếc hoàn toàn có thể phát sinh, và thực tiễn, những lo lắng này không phải là không có cơ sở vì nhiều sàn thanh toán giao dịch vẫn chưa có mạng lưới hệ thống KYC can đảm và mạnh mẽ để bảo mật thông tin thông tin người tiêu dùng .Đã có báo cáo giải trình về việc những hacker truy vấn vào thông tin KYC của người dùng tiền mã hoá bằng cách tận dụng sơ hở trên ứng dụng của những sàn thanh toán giao dịch. Binance là một trong số ít sàn thanh toán giao dịch có mạng lưới hệ thống bảo đảm an toàn và chuyên sử dụng để tích lũy và quản trị tài liệu KYC.
Trách nhiệm và nghĩa vụ của Binance đối với KYC
Binance là sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá lớn nhất theo vốn hóa thị trường trên quốc tế. Do đó, sàn thanh toán giao dịch dành riêng để duy trì tuân thủ KYC. KYC không chỉ được sử dụng để bảo vệ sàn thanh toán giao dịch, nó còn là một lớp bảo mật thông tin bổ trợ cho thông tin tài khoản của mỗi người dùng và đồng thời được cho phép họ sử dụng không hạn chế những dịch vụ của Binance .
Lợi ích của việc xác minh: Được quyền truy cập các dịch vụ của Binance
Một quyền lợi chính khi hoàn tất KYC trên Binance là người dùng được quyền truy vấn toàn bộ những dịch vụ có trong hệ sinh thái Binance. Những người dùng chưa xác định sẽ bị hạn chế 1 số ít tính năng trên thông tin tài khoản Binance, trong khi những người đã xác định thông tin tài khoản trải qua xác định tầm trung hoàn toàn có thể rút tới 100 BTC hàng ngày và hưởng vừa đủ dịch vụ .Những người dùng muốn thực thi thanh toán giao dịch quy mô lớn liên tục cũng sẽ được hưởng lợi khi hoàn tất tiến trình KYC nâng cao trên Binance. Những người đã hoàn tất KYC nâng cao hoàn toàn có thể nạp và rút tối đa 200.000 USD tiền pháp định mỗi ngày hoặc $ 2.000.000 mỗi tháng, so với hạn mức 50.000 USD mỗi ngày hoặc 500.000 USD mỗi tháng khi hoàn tất KYC tầm trung. Ngoài ra, những người chưa hoàn tất tiến trình xác định hoàn toàn có thể gặp phải 1 số ít yếu tố khi rút tiền từ thông tin tài khoản Binance của mình .Binance khuyến khích tổng thể người dùng hoàn tất quá trình KYC càng sớm càng tốt .
Cách thực hiện KYC trên Binance
Quy trình xác định KYC trên Binance rất đơn thuần. Các bước dưới đây sẽ cho bạn thấy cách xác định thông tin tài khoản Binance của mình .
- Truy cập Binance. com
Nếu bạn là người dùng mới, bạn sẽ phải tạo một thông tin tài khoản bằng địa chỉ email và mật khẩu của mình. Quá trình tạo thông tin tài khoản không mất quá năm phút. Nếu bạn là người dùng đã ĐK, chỉ cần đăng nhập với thông tin đăng nhập của mình .
Bấm vào Xác minh ( Identification )
Ở góc trên cùng bên phải của màn hình hiển thị máy tính, chọn ảnh đại diện thay mặt hồ sơ của bạn. Đó là Trung tâm người dùng ( user center ). Bạn sẽ thấy list những tùy chọn ngay sau thông tin cụ thể về người dùng của mình. Bấm vào xác định để chuyển sang bước ba .
- Bấm vào Xác thực
Trên trang tiếp theo, bạn sẽ thấy một nút màu vàng đậm với từ xác nhận ( verify ). Đây sẽ là nút để khởi đầu quy trình tiến độ xác nhận. Lưu ý rằng những tài liệu xác nhận nhờ vào vào quốc tịch của bạn. Vì vậy, sau khi chọn quốc tịch, hãy tải lên ID do chính phủ nước nhà cấp, tên, địa chỉ nhà, sách vở tùy thân có ảnh, mã bưu điện và mọi cụ thể khác .
- Hoàn thành xác nhận
Xác nhận rằng toàn bộ những cụ thể được gửi là đúng chuẩn để bảo vệ rằng xác nhận của bạn được gật đầu. Hoàn tất quy trình và thực thi thanh toán giao dịch. Ngoài ra, bạn hoàn toàn có thể chọn chiêu thức xác nhận nâng cao sau khi triển khai xong xác nhận cơ bản .Binance có ba cấp xác nhận : cơ bản, tầm trung và nâng cao .
|
Xem thêm: TÌM HIỂU VỀ SỰ KHÁC NHAU GIỮA URI, URL VÀ URN | CO-WELL Asia |
|||
| Cơ bản | Trung cấp | Nâng cao | |
| tin tức bắt buộc | tin tức cá thể | tin tức cơ bảnID căn cướcXác minh khuôn mặt | Tất cả những nhu yếu tầm trungGiấy tờ chứng tỏ địa chỉThời gian xét duyệt 10 ngày |
|
Các quyền lợi |
Chức năng rút tiền chỉ được cung ứng cho người dùng hiện tại ( những tính năng khác cũng có sẵn gồm : hủy lệnh, đóng vị thế, rút )Không được quyền truy vấn tổng thể dịch vụ dành cho người dùng mới cho đến khi hoàn tất Xác minh tầm trung | Nạp tiền mã hóa và thanh toán giao dịch P2P không số lượng giới hạnRút tiền mã hóa tối đa 100 BTC mỗi ngàyNạp và rút tiền pháp định tối đa $ 50.000 mỗi ngày và tối đa $ 500.000 mỗi thángQuyền truy vấn Binance Launchpad, OTC và Thẻ | Nạp tiền mã hóa và thanh toán giao dịch P2P không số lượng giới hạnRút tiền mã hóa tối đa 100 BTC mỗi ngàyNạp và rút tiền pháp định tối đa $ 200.000 mỗi ngày và tối đa $ 2.000.000 mỗi thángQuyền truy vấn Binance Launchpad, OTC và Thẻ |
Việc gửi tổng thể những thông tin của bạn để xác nhận sẽ không mất nhiều hơn một giờ. Sau đó, bạn sẽ phải đợi quy trình xác nhận của mình được giải quyết và xử lý .Thực hiện xác nhận KYC của bạn trên Binance. Nếu bạn chưa có thông tin tài khoản Binance, bạn hoàn toàn có thể ĐK để mở màn .
Tổng kết
KYC là một phần quan trọng của AML trong nghành kinh tế tài chính, gồm có cả nghành tiền mã hoá Các lao lý kinh tế tài chính này giúp tạo ra một thiên nhiên và môi trường bảo đảm an toàn và hạn chế tội phạm để những doanh nghiệp tăng trưởng can đảm và mạnh mẽ. Bạn hoàn toàn có thể không được ẩn danh trọn vẹn trong những thanh toán giao dịch tiền mã hoá, nhưng Binance và những sàn thanh toán giao dịch lớn khác đang và sẽ cố gắng nỗ lực duy trì tuân thủ KYC để bảo vệ người dùng .Bạn đã sẵn sàng chuẩn bị để mở màn ngay hành trình dài tiền mã hóa của bạn với Binance chứ ?Bắt đầu bằng cách ĐK Tài khoản Binance. com hoặc tải xuống Ứng dụng thanh toán giao dịch tiền mã hoá của Binance. Tiếp theo, xác định thông tin tài khoản của bạn để tăng số lượng giới hạn mua và chiếm hữu tiền mã hoá .Hoàn tất Xác minh Trung cấp trên Binance
Sau khi bạn đã xác thực tài khoản của mình, có hai cách chính để mua tiền mã hoá trên Binance với tiền mặt: bạn có thể mua bằng tiền mặt từ Binance thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ hoặc mua tiền mã hoá bằng tiền mặt từ những người bán khác trên Binance P2P.
Cảnh báo rủi ro đáng tiếc : Giao dịch tiền mã hóa là hoạt động giải trí chịu rủi ro đáng tiếc thị trường rất cao. Binance không chịu nghĩa vụ và trách nhiệm về bất kể tổn thất thanh toán giao dịch nào của bạn. Các quan điểm và công bố trên không được xem là khuyến nghị kinh tế tài chínhHãy tìm hiểu thêm mục FAQ sau để biết thêm thông tin có ích :
