Gian lận ngoại hối là bất kỳ ý đồ mua bán nào được sử dụng để lừa đảo thương nhân bằng cách thuyết phục họ rằng họ có thể kỳ vọng thu được lợi nhuận cao bằng trao đổi trên thị trường ngoại hối. Trao đổi tiền tệ “đã trở thành sự gian lận thời thượng” vào đầu năm 2008, theo Michael Dunn của Ủy ban giao dịch tương lai hàng hóa Mỹ.[1]
Nhưng “thị trường từ lâu đã bị cản bởi những kẻ lừa đảo săn tìm những người cả tin”, theo The New York Times.[2]
“Nạn nhân trao đổi ngoại hối cá nhân trung bình mất khoảng 15.000 USD, theo hồ sơ của CFTC ” theo The Wall Street Journal.[3]
Hiệp hội các nhà quản trị Chứng khoán Bắc Mỹ nói rằng “giao dịch ngoại hối ngoài sàn của các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở mức tốt nhất là vô cùng nguy hiểm, và ở mức tồi tệ nhất, là gian lận hoàn toàn.”[4]
” Trong một trường hợp nổi bật, những nhà đầu tư hoàn toàn có thể được hứa hẹn hàng chục ngàn đôla doanh thu chỉ trong một vài tuần hay vài tháng, với vốn góp vốn đầu tư khởi đầu chỉ có 5.000 USD. Thông thường, tiền của nhà đầu tư không khi nào thực sự được đưa vào thị trường trải qua một đại lý hợp pháp, mà chỉ đơn thuần là chuyển hướng – bị đánh cắp – vì quyền lợi cá thể của những kẻ lừa đảo. ” [ 5 ]
Vào tháng 8 năm 2008 CFTC thiết lập một lực lượng đặc nhiệm để đối phó với gian lận ngoại hối ngày càng tăng. [ 6 ] Vào tháng 1 năm 2010, CFTC đề xuất kiến nghị pháp luật mới hạn chế đòn kích bẩy xuống mức 10-1, dựa trên ” 1 số ít hành vi không thích hợp ” trong thị trường ngoại hối kinh doanh bán lẻ, ” trong đó có gian lận mồi chài, sự thiếu minh bạch trong việc định giá và triển khai thanh toán giao dịch, không cung ứng những khiếu nại của người mua, và nhắm tiềm năng vào những người chất phác, cao tuổi, có giá trị gia tài thấp và những cá thể dễ bị tổn thương khác. ” [ 7 ]
Thị trường ngoại hối ở mức tốt nhất là một trò chơi có tổng bằng không,[8]
có nghĩa là khi một thương nhân được, thì một thương nhân khác thua. Tuy nhiên, hoa hồng môi giới và các chi phí giao dịch khác được trừ vào kết quả của tất cả các thương nhân, làm cho trao đổi ngoại hối là một trò chơi có tổng âm.
Các gian lận hoàn toàn có thể gồm có khuấy thông tin tài khoản của người mua với mục tiêu tạo ra hoa hồng, bán ứng dụng được cho là hướng dẫn cho người mua cách thu nhiều doanh thu, [ 9 ] quản trị không đúng cách những ” thông tin tài khoản được quản trị “, [ 10 ] quảng cáo láo, [ 11 ] những sơ đồ Ponzi và gian lận trọn vẹn. [ 4 ] [ 12 ] Nó cũng đề cập đến bất kể nhà môi giới ngoại hối kinh doanh nhỏ nào chỉ ra rằng kinh doanh thương mại ngoại hối là góp vốn đầu tư rủi ro đáng tiếc thấp, doanh thu cao. [ 13 ]Ủy ban giao dịch tương lai hàng hóa Mỹ ( CFTC ), nơi quản trị một cách lỏng lẻo thị trường ngoại hối tại nước Mỹ, đã ghi nhận sự ngày càng tăng số lượng của hoạt động giải trí vô đạo đức trong ngành công nghiệp ngoại hối phi ngân hàng nhà nước. [ 14 ]Một quan chức của Thương Hội tương lai vương quốc đã được trích dẫn khi nói, ” trao đổi ngoại hối kinh doanh bán lẻ đã tăng lên đáng kể trong vài năm qua. Thật không may, số lượng gian lận ngoại hối cũng đã tăng lên đáng kể. ” [ 15 ] Từ năm 2001 đến năm 2006, Ủy ban giao dịch tương lai hàng hóa Hoa Kỳ đã truy tố hơn 80 trường hợp tương quan đến việc lừa đảo hơn 23.000 người mua đã bị mất 350 triệu USD. Từ năm 2001 đến năm 2007, khoảng chừng 26.000 người bị mất 460.000.000 USD trong những gian lận ngoại hối. [ 1 ] CNN dẫn lời Godfried De Vidts, quản trị Thương Hội thị trường kinh tế tài chính, một cơ quan của châu Âu, cho biết, ” Các ngân hàng nhà nước phải có nghĩa vụ và trách nhiệm bảo vệ người mua của họ và họ nên chắc như đinh rằng người mua hiểu những gì họ đang làm. Bây giờ nếu mọi người vào trực tuyến, tại những cổng thông tin phi ngân hàng nhà nước, làm thế nào trấn áp này được thực thi ? ”
Không vượt mặt được thị trường này[sửa|sửa mã nguồn]
Thị trường ngoại hối là một trò chơi có tổng bằng không[8] trong đó có nhiều nhà đầu cơ chuyên nghiệp có vốn lớn giàu kinh nghiệm (ví dụ như làm việc cho các ngân hàng), những người có thể dành sự chú ý toàn thời gian của họ để mua bán. Một thương nhân bán lẻ thiếu kinh nghiệm sẽ có một bất lợi thông tin quan trọng so với các thương nhân này.
Thương nhân kinh doanh bán lẻ – gần như theo định nghĩa – là thiếu vốn. Vì vậy, họ khó tránh khỏi yếu tố sạt nghiệp của con bạc. Trong một ” game show công minh ” ( một game show không có lợi thế thông tin ) giữa hai người chơi duy trì cho đến khi một thương nhân bị phá sản, người chơi với số vốn thấp hơn có Xác Suất bị phá sản trước cao hơn. Vì nhà đầu tư mạnh kinh doanh nhỏ đang chơi có hiệu quả với thị trường nói chung – trong đó có nhiều vốn hơn – họ gần như chắc như đinh sẽ bị phá sản. Thương nhân kinh doanh nhỏ luôn luôn trả tiền chênh lệch mua và bán làm cho thời cơ thắng của anh ta thấp hơn so với người chơi một game show công minh. Ngân sách chi tiêu bổ trợ hoàn toàn có thể gồm có tiền lãi ký quỹ, hoặc nếu một vị thế giao ngay được duy trì mở trong nhiều hơn một ngày thì trao đổi hoàn toàn có thể được ” tái chuyển ” mỗi ngày, mỗi lần làm mất đủ một chênh lệch mua và bán khá đầy đủ .Mặc dù hoàn toàn có thể có một vài chuyên viên thực thi thành công xuất sắc nhiệm vụ acbit ( hưởng chênh lệch ) thị trường để thu một hoàn vốn lớn không bình thường, điều này không có nghĩa là một số lượng lớn hoàn toàn có thể kiếm được hoàn vốn tương tự như ngay cả khi có cùng những công cụ, kỹ thuật và những nguồn tài liệu tựa như. Điều này là do hưởng chênh lệch về thực chất được rút ra từ một nhóm size hữu hạn ; mặc dầu thông tin về cách giành được những khoản chênh lệch là một loại sản phẩm & hàng hóa không kình địch, nhưng bản thân những khoản chênh lệch lại là một loại sản phẩm & hàng hóa kình địch. ( Để minh họa tương tự như, tổng lượng kho tàng chôn giấu trên một hòn hòn đảo là như nhau, bất kể việc những thợ săn kho tàng đã mua bao nhiêu bản sao map kho tàng. )
Paul Belogour, Giám đốc điều hành của một thương gia ngoại hối bán lẻ đặt tại Boston, được trích dẫn bởi Thời báo Tài chính là nói rằng “Trao đổi ngoại hối là cách thức tuyệt vời cho các nhà đầu tư tìm hiểu thị trường thực sự khó khăn như thế nào. Nhưng tôi nói với khách hàng: nếu đây là tiền bạn đã làm việc cực nhọc để có được – mà bạn không thể để mất – thì đừng bao giờ, đừng bao giờ đầu tư vào ngoại hối.”
[16]
Đòn bẩy cao[sửa|sửa mã nguồn]
Bằng cách cung cấp đòn bẩy cao một số nhà tạo lập thị trường khuyến khích các thương nhân trao đổi các vị thế cực lớn. Điều này làm tăng khối lượng trao đổi thông qua các nhà tạo lập thị trường và làm tăng lợi nhuận của họ, nhưng làm tăng nguy cơ rằng nhà đầu tư sẽ nhận được một gọi biên (gọi ký quỹ). Trong khi các đại lý tiền tệ chuyên nghiệp (ngân hàng, quỹ phòng hộ) có xu hướng sử dụng đòn bẩy không quá 10:1, thì các khách hàng bán lẻ có thể được cung cấp đòn bẩy trong khoảng từ 50:1 tới 400:1.[2]
Vụ lừa đảo bị cáo buộc theo vương quốc[sửa|sửa mã nguồn]
Ở Israel có hơn 20 công ty ngoại hối hoạt động giải trí, một số lượng lớn so với quy mô dân số, do 1 số ít công ty trong số này hoạt động giải trí từ Israel nhưng tập trung chuyên sâu vào việc lôi cuốn những người mua quốc tế .
Một lượng lớn những công ty ngoại hối đã ĐK với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp ( CySEC ) để tận dụng lợi thế của những pháp luật thuận tiện trong khi được cho phép tiếp cận vào toàn bộ những nước Liên minh châu Âu trải qua MiFID. Một lượng lớn trong số này hoạt động giải trí từ Síp nhưng tập trung chuyên sâu vào việc lôi cuốn người mua quốc tế. Trong một vấn đề, một người mua đã kiện công ty Easy Forex, cáo buộc rằng công ty này trả tiền thưởng môi giới khi người mua bị mất tiền và bị phạt tiền môi giới khi người mua thu được doanh thu. Một báo cáo giải trình của truyền hình Israel dẫn lời một nhà môi giới của Easy Forex nói rằng ” Tôi đã nở nụ cười gian ác này trên khuôn mặt mình vào một ngày, khi một người mua bị mất 35.000 USD trong vòng chỉ có 15 phút. Một gã bị xóa khỏi – và tôi nhận được hoa hồng của mình. Một gã giành thắng lợi và kiếm được doanh thu – và tôi phải trả tiền. ” [ 17 ] [ 18 ]
