Em có đọc bài vấn đáp về STANDBY LETTER OF CREDIT dated August 19, năm trước của anh, rất là hữu dụng ạ. Bạn đang xem : Standby letter of credit là gì
Anh vui lòng cho hỏi: nếu ngân hàng mở SBLC nhận được chứng từ xuất trình phù hợp là phải thanh toán, và “ngân hàng không xác định sự vi phạm đã xảy ra mà chỉ xác định chứng từ xuất trình có phù hợp hay không mà thôi”.
Bạn đang xem: Sblc là gì
Vậy nếu người thụ hưởng gian dối, thực tế không giao hàng cho nhà nhập khẩu tại VN, nhưng vẫn xuất trình chứng từ (phù hợp với điều khoản SBLC) và đòi tiền ngân hàng mở SBLC
Nếu ngân hàng nhà nước mở bắt buộc phải thanh toán giao dịch do chứng từ tương thích, chưa kể những góc nhìn khác, làm như vậy có vi phạm pháp luật về quản trị ngoại hối của việt nam không ? ( không nhập hàng vẫn phải giao dịch thanh toán ngoai tệ )Vậy phải pháp luật pháp luật trong SBLC như thê nào để khắc phục điều này, tức nhu yếu sách vở gì để chứng tỏ người bán thực sự có giao hàng. Em có chú ý quan tâm 1 số ít SBLC nhu yếu xuất trình vận đơn photocopy, nhưng em cho rằng rất khó xác lập tính chân thực của chứng từ photocopy .Xin cám ơn anh .Ami Tang— — —
First day of 2018 on Hai Van PassFirst day of 2018 on Hai Van Pass
ANSWER
Chào bạn năm mới ,Sáng nay tôi đưa mái ấm gia đình đi đây đó nhân ngày nghỉ Tết Dương lịch, chiều nay tôi lại phải leo đèo Hải Vân để mở màn cho một năm mới với nhiều hy vọng sẽ có một năm vui tươi và nhiều suôn sẻ nên giờ đây tôi mới có thời hạn vấn đáp cho bạn .
SBLC là gì và sự khác nhau giữa SBLC và LC
SBLC có một số ít điểm khác với LC như sau :Về mục tiêu thanh toán giao dịch, nghĩa vụ và trách nhiệm của ngân hàng nhà nước phát hành theo SBLC là nghĩa vụ và trách nhiệm thứ cấp, nghĩa là nghĩa vụ và trách nhiệm của ngân hàng nhà nước phát hành chỉ phát sinh khi nghĩa vụ và trách nhiệm chính không được thực thi, trong khi nghĩa vụ và trách nhiệm của ngân hàng nhà nước phát hành theo LC là nghĩa vụ và trách nhiệm chính, tức là ngân hàng nhà nước phát hành mở LC theo nhu yếu của nhà nhập khẩu và có nghĩa vụ và trách nhiệm thanh toán giao dịch khi chứng từ xuất trình tương thích .Về quy tắc / luật kiểm soát và điều chỉnh, SBLC tuân thủ theo ISP98 hoặc UCP 600, trong khi LC được kiểm soát và điều chỉnh bởi UCP 600 .Về chứng từ, SBLC thường chỉ nhu yếu xuất trình nhu yếu đòi tiền kèm theo thư xác nhận của người thụ hưởng xác nhận rằng người nhu yếu phát hành SBLC không triển khai xong nghĩa vụ và trách nhiệm nào đó, ví dụ, giao dịch thanh toán tiền hàng theo hợp đồng mua và bán, trong khi LC thường nhu yếu chứng từ gửi hàng ( shipping documents ) gồm có những chứng từ gốc như Invoice, Bill of Lading, Certificate of Origin, Packing List, Certificate of Inspection …Trong thời hạn gần đây tôi thấy có trường hợp nhiều doanh nghiệp nhập khẩu nhu yếu ngân hàng nhà nước phát hành SBLC như một bảo lãnh thanh toán giao dịch thay vì nhu yếu phát hành LC để giao dịch thanh toán tiền hàng nhập khẩu. Với SBLC nếu nhà nhập khẩu không thanh toán giao dịch, người thụ hưởng SBLC hoàn toàn có thể nhu yếu ngân hàng nhà nước phát hành SBL thực thi nghĩa vụ và trách nhiệm trả thay .Chưa bàn đến chứng từ trá hình, với SBLC người thụ hưởng ( nhà xuất khẩu ) có lợi hơn vì chứng từ giao hàng gốc gửi trực tiếp đến nhà nhập khẩu và người thụ hưởng chỉ cần xuất trình nhu yếu đòi tiền kèm theo thư xác nhận rằng người nhu yếu phát hành SBLC ( nhà nhập khẩu ) không hoàn thành xong nghĩa vụ và trách nhiệm thanh toán giao dịch theo hợp đồng … Do chứng từ nhu yếu theo SBLC đơn thuần nên người chứng từ xuất trình dễ tương thích hơn so với chứng từ xuất trình theo LC.Xét về giác độ rủi ro đáng tiếc, ngân hàng nhà nước phát hành SBLC sẽ không trấn áp được sản phẩm & hàng hóa do chứng từ gửi hàng gồm có vận đơn gốc được gửi trực tiếp đến nhà nhập khẩu mà không qua ngân hàng nhà nước. Do vậy, nhiều ngân hàng nhà nước kinh nghiệm tay nghề thường khước từ phát hành SBLC trừ phi họ có những giải pháp hạn chế rủi ro đáng tiếc, ví dụ điển hình như nhu yếu ký nhà nhập khẩu ký quỹ 100 % giá trị SBLC hoặc chỉ phát hành SBLC cho người mua có uy tín …Về việc trá hình chứng từ, theo Điều 34 UCP 600 ngân hàng nhà nước không chịu nghĩa vụ và trách nhiệm về tính chân thực hoặ trá hình của chứng từ. Do vậy, nếu chứng từ xuất trình tương thích thì ngân hàng nhà nước phải thanh toán giao dịch và nhà nhập khẩu có nghĩa vụ và trách nhiệm phải hoàn trả tiền thanh toán giao dịch cho ngân hàng nhà nước phát hành. Nếu nhà nhập khẩu phát hiện rằng nhu yếu đòi tiền của người thụ hưởng là gian dối vì trên thực tiễn nhà xuất khẩu ( người thụ hưởng ) không thực thi giao hàng mà vẫn đòi tiền thì nhà nhập khẩu hoàn toàn có thể nhu yếu TANDTC vận dụng giải pháp khẩn cấp trong thời điểm tạm thời để ngăn ngân hàng nhà nước phát hành SBLC thực thi thanh toán giao dịch. Khi nhận được lệnh dừng thanh toán giao dịch của TANDTC, ngân hàng nhà nước không hề không tuân theo .Nếu biết chắc rằng người thụ hưởng có gian lận trong việc đòi tiền theo SBLC, ngân hàng nhà nước phát hành cũng cần cẩn trong trong việc quyết định hành động thanh toán giao dịch nhằm mục đích bảo vệ quyền lợi của người mua. Tuy nhiên, nếu phải giao dịch thanh toán, ví dụ trong trường hợp SBLC được cho phép chiết khấu và ngân hàng nhà nước được chỉ định đã thực thi chiết khấu miễn truy đòi mà không hề biết có sự gian lận, thì việc đó không vi phạm pháp luật về quản trị ngoại hối
Có cách nào để hạn chế rủi ro cho ngân hàng phát hành lẫn nhà nhập khẩu?
Việc bạn nhu yếu xuất trình một bạn photocopy vận đơn đó cũng là một giải pháp. Tuy nhiên, nếu như nhà xuất khẩu có chủ ý lừa đảo thì việc trá hình một bản photocopy vận đơn là quá thuận tiện .Tôi đề xuất kiến nghị mấy giải pháp sau đây :
1) Nhà nhập khẩu hãy chọn phương thức thanh toán LC thay vì SBLC và ngân hàng nên phát hành LC thay vì SBLC trừ phi có giải pháp hạn chế rủi ro như đã nói ở trên.
Tôi trả lời nhanh và không có thời gian đọc lại.
Xem thêm: Giá Bid Ask Spread Là Gì ? Những Điều Cần Biết Những Điều Cần Biết
Chúc bạn như mong muốn .Mr. Old Man — — –Note : Please also find below a similar Q&A for your further referenceAugust 19, 2014A ugust 21, năm trướcSTANDBY LETTER OF CREDITQUESTIONDear Mr. Old Man ,One of my bank’s customers asks for our consultation on how to open standby LC. To tell the truth I am not familiar with this type of LC. I have contacted my colleagues at other banks but it cannot help because they have not yet had any experience in this type of LC .I will highly appreciate if you explain to me about this type of LC. The customer wants to open standby LC to pay the exporter under the commercial contract .Best regards, N. — — — – ANSWERHi ,Standby letter of credit is a kind of letter of guarantee ( guarantee ). In USA and some countries where banks are not allowed to issue guarantees, they would issue standby letters of credit instead .Standby letter of credit ( SBLC ) is different from commercial LC ( CLC ) in the following aspects :Purpose of payment type :The issuing bank’s obligation under SBLC is a secondary one, i. e., the obligation will be triggered when another primary payment mechanism does not work, whereas the issuing bank’s obligation under CLC is a primary obligation, i. e., the issuing ngân hàng issues CLC at the request and for the account of the importer to pay for the goods and the issuing ngân hàng will honour upon receipt from the presenter of complying documents required under the LC .Governing rules :SBLC may be subject to UCP 600 or ISP98, whereas a commercial LC is subject to UCP 600 .Required documents for payment :
Documents required under SBLC may be simply a draft accompanied a statement of default, whereas documents requires under CLC are much complex including drafts, invoice, transport documents, certificate of origin, inspection certificate, packing list….
Xem thêm: Accounting Research Bulletins ( Arb Là Gì, Hiếu Hóm Hĩnh
In Vietnam banks are more familiar with guarantees than SBLC. Vietnam has Circular 28.TT-2012/TT/NHNN governing bank guarantees and there is no specific law on SBLC. However, this does not mean that banks in Vietnam cannot issue SBLCs.
If you have to issue SBLC, you still use MT 700 and should pay attention to the following :Field 40A ( Form of Documentary Credit ) : IRREVOCABLE STANDBYField 40E : ( Applicable Rules ) : UCP LATEST VERSION or ISP98SBLC would not contain fields regarding description of goods, latest shipment date, port of loading, port of discharge …Here is a sample for your reference : * * * * * MESSAGE * * * * * 27 : Sequence of Total1 / 140A : Form of Documentary CreditIRREVOCABLE STANDBY20 : Documentary Credit NumberDC1234531C : Date of Issue14081940E : Applicable RulesUCP LATEST VERSION31D : Date and Place of Expiry141210 AT OUR COUNTER50 : ApplicantVN BEVERAGE CO. LTD.LOT 12A DANANG INDUSTRIAL PARK DANANG CITY, VIETNAM59 : BeneficiaryCALIFORNIA BEVERAGE CO., LTD. 100 VERMON ST. ROSERVILL, CA 1234532B : Currency Code / AmountUSD500000, 39A : Percentage Credit Amount Tolerance10 / 1041D : Available With … By … VIETCOMBANK DANANGBY PAYMENT42C : Drafts at .. SIGHT42D : DraweeVIETCOMBANK DANANG47A : Additional ConditionsPLEASE ADVISE THÍ STANDBY LC TO THE BENEFICIARY AT ADDRESS : …. WE HEREBY ESTABLISH OUR IRREVOCABLE STANBY LETTER OF CREDIT NO 12345 IN FAVOR OF BENEFICIARY FOR THE ACCOUNT OF việt nam BEVERAGE CO. LTD IN AN AMOUNT NOT TO EXCEED USD500. 000,00 ( FIVE HUNDRED THOUSAND AND 00/100 US DOLLARS ) PLUS OR MINUS TEN PERCENT, AVAILABLE FOR PAYMENT AT OUR COUNTER AT 140 – 142 LE LOI ST., DANANG CITY, VIETNAM AVAILABLE BY BENEFICIARY’S SIGHT DRAFT DRAWN ON VIETCOMBANK DANANG ACCOMPANIED BY BENEFICIARY’S STATEMENT AS FOLLOWS : “ WE, CALIFORNIA BEVERAGE CO., LTD, HEREBY DEMAND PAYMENT OF USD ( INSERT AMOUNT ) UNDER VIETCOMBANK BINH DUONG LETTER OF CREDIT NO 12345. WE FURTHER CERTIFY THAT THE AMOUNT OF OUR DEMAND REPRESENTS THE AMOUNT DUE US AS A RESULT OF THE FAILURE OF việt nam BEVERAGE CO. LTD TO PERFORM IN ACCORDANCE WITH CONTRACT 45678. DRAFTS DRAWN UNDER THIS LETTER OF CREDIT MUST BE MARKED : “ DRAWN UNDER VIETCOMBANK DANANDG STANDBY LETTER OF CREDIT NO : 12345 DATED 19 AUGUST 2014PARTIAL DRAWINGS ARE PERMITTED.THIS LETTER OF CREDIT WILL EXPIRE AT OUR COUNTERS 140 – 142 LE LOI ST, DA NANG CITY, VIETNAMTHIS CREDIT IS SUBJECT TO THE UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FOR DOCUMENTARY CREDITS ( 2007 VERSION ) INTERNATIONAL CHAMBER OF COMMERCE PUBLICATION NO 600. WE HEREBY ENGAGE WITH YOU THAT DRAWINGS PRESENTED UNDER AND IN ACCORDANCE WITH THE TERMS AND CONDITIONS OF THIS CREDIT WILL BE DULY HONORED. 71 B : Charges and FeesOTHER THAN THE ISSUING BANKS ARE FOR THE ACCOUNT OF THE BENEFICIARY. ISSUING BANK’S CHARGES ARE FOR THE ACCOUNT OF THE APPLICANT. 49 : Confirmation InstructionsWITHOUT * * * End of Message * * * Kind regards, Mr. Old Man
