Trên mạng xã hội, hiện đang Open nhiều nhóm đối tượng người tiêu dùng nhận làm giả sao kê, bảng lương, xác nhận số dư thông tin tài khoản … của 1 số ít ngân hàng nhà nước cho những người có nhu yếu, nhằm mục đích mục tiêu chứng tỏ năng lượng kinh tế tài chính, triển khai xong hồ sơ dự án Bất Động Sản xin cấp phép góp vốn đầu tư, thậm chí còn lừa đảo chiếm đoạt gia tài .
Chỉ cần 1,5 triệu đồng…
Lợi dụng việc nhiều tổ chức triển khai, cá thể cần có các tài liệu như : Cam kết cấp tín dụng thanh toán, xác nhận số dư thông tin tài khoản, sao kê thông tin tài khoản, để chứng tỏ năng lượng kinh tế tài chính sử dụng vào việc triển khai xong hồ sơ dự án Bất Động Sản xin cấp phép góp vốn đầu tư, ký kết hợp tác kinh doanh thương mại hoặc nhu yếu cá thể, … một số ít đối tượng người tiêu dùng đã phát sinh dự tính làm giả các tài liệu này nhằm mục đích thu lợi bất chính .
Khi tìm được người có nhu cầu làm các tài liệu này, các đối tượng đề nghị cung cấp thông tin doanh nghiệp, mã số thuế, số tài khoản, thông tin dự án và số tiền cần xác nhận cấp Cam kết tín dụng, Xác nhận số dư tài khoản, Bảo lãnh dự phòng,… Sau khi thỏa thuận chi phí làm giả số giấy tờ, tài liệu, các đối tượng in các nội dung nêu trên lên giấy có biểu trưng của ngân hàng, ký giả chữ ký của lãnh đạo ngân hàng và dùng con dấu po-ly-me giả đóng lên tài liệu.
Chỉ cần gõ trên thanh tìm kiếm của facebook cụm từ : “ làm bảng lương ”, “ hợp đồng lao động giả ” …, hàng loạt các nhóm kín đến công khai minh bạch cùng nhiều fanpage ( trang ) hiện ra với dịch vụ phân phối các loại sách vở này .
Ghi nhận của PV Báo Đại Đoàn Kết, trên các hội nhóm có tên “ Nhận làm thế nào kê lương – Hợp đồng lao động ”, nhiều thông tin tài khoản cá thể tiếp tục đăng tải các với nội dung : “ Nhận làm hợp đồng lao động, xác nhận lương, xác nhận công tác làm việc, bảng lương ( có nhận làm theo công ty và mẫu khách nhu yếu ) … ”. Phía dưới các bài đăng luôn được đính kèm số điện thoại cảm ứng Zalo để người mua tiện liên hệ .
Trong vai một người đang có nhu yếu làm sách vở để vay thế chấp ngân hàng, PV đã tiếp cận được với những đối tượng người dùng làm dịch vụ này. Qua tin nhắn trò chuyện, thông tin tài khoản có tên Mr Ph. nhanh gọn gửi số điện thoại cảm ứng Zalo để tiện liên lạc với PV. Theo người này, chỉ cần bỏ ra 1.500.000 đồng sẽ có rất đầy đủ hợp đồng lao động và xác nhận lương theo nhu yếu của người mua .
Cụ thể, người mua chỉ gửi các thông tin tên, địa chỉ công ty, mức lương, số điện thoại cảm ứng … kèm ảnh chụp 2 mặt chứng tỏ nhân dân. Sau 3-5 ngày sẽ có sách vở chuyển đến tận nhà không mất phí ship. Về phương pháp giao dịch thanh toán, người này cho biết : “ Khi làm xong, sẽ quay video lại cho khách kiểm tra trước, khi thanh toán giao dịch xong ( bằng hình thức chuyển khoản qua ngân hàng ) sẽ gửi hồ sơ ” .
Người mua được tư vấn nhiệt tình để sở hữu 1 “bộ hồ sơ” với giá chỉ từ 1-1,5 triệu đồng.
Khi được hỏi tên công ty và địa chỉ có uy tín không, người này nhanh gọn gửi hàng loạt bức ảnh chụp hợp đồng lao động và đơn xin xác nhận công tác làm việc, mức lương của nhiều người đã từng làm để tăng độ an toàn và đáng tin cậy với tên 1 số ít công ty : Công ty Cổ phần Bất động sản T.K., Công ty TNHH V.N.W …
Cùng với mức giá trên, một thông tin tài khoản có tên A. Nguyễn cũng nhiệt tình tư vấn cho PV cách để chiếm hữu một bộ hồ sơ giả. Theo đó, chỉ cần gửi khá đầy đủ thông tin theo nhu yếu, người mua sẽ nhận được hồ sơ bản trực tuyến trước. Khi đã kiểm tra vừa đủ và đúng mực thông tin, chỉ cần đợi 3 – 4 ngày sẽ được nhận hồ sơ gốc và giao dịch thanh toán tại nhà mà không cần giao dịch chuyển tiền trước đó .
Chưa dừng lại ở đó, người này còn sẵn sàng chuẩn bị gửi cho PV list 6 công ty hoàn toàn có thể làm giả các loại sách vở này và nhu yếu PV lựa chọn .
Doanh nghiệp, người dân khi làm các thủ tục xác nhận của ngân hàng nhà nước, xin cấp hạn mức, cam kết tín dụng thanh toán, … cần liên hệ trực tiếp với các ngân hàng nhà nước để đề xuất tương hỗ làm thủ tục ; không sử dụng các dịch vụ trên các trang mạng xã hội, không trải qua các đối tượng người tiêu dùng trung gian không rõ nhân thân, lai lịch để làm các thủ tục nêu trên, tránh tạo điều kiện kèm theo để các đối tượng người tiêu dùng xấu tận dụng nhằm mục đích mục tiêu lừa đảo chiếm đoạt gia tài .
Hành vi đặc biệt nguy hiểm
Trên trong thực tiễn, thực trạng này không chỉ mới diễn ra thời hạn gần đây mà đã có từ trước đó. Tháng 8/2021, Cơ quan An ninh tìm hiểu Bộ Công an có công văn gửi các bộ, cơ quan ngang bộ ; Ủy Ban Nhân Dân tỉnh, TP đề xuất phối hợp trong công tác làm việc phòng, chống tội phạm. Theo nội dung văn bản trên, Cơ quan An ninh tìm hiểu Bộ Công an cho biết đang tìm hiểu vụ án “ làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức triển khai ” xảy ra tại TP. Hà Nội và các tỉnh, thành phố khác .
Kết quả điều tra vụ án, Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an đã phát hiện, bóc gỡ đường dây tổ chức làm giả rất nhiều con dấu và các loại tài liệu gồm: cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản, sao kê tài khoản, Bảo lãnh dự thầu… của các ngân hàng, tổ chức tín dụng. Các tài liệu giả này được doanh nghiệp, cá nhân sử dụng, đưa vào hồ sơ dự án đầu tư và các hồ sơ khác nhằm chứng minh năng lực tài chính.
Theo cơ quan chức năng, đây là hành vi đặc biệt quan trọng nguy hại, dẫn đến việc các doanh nghiệp không có năng lượng kinh tế tài chính được phê duyệt, thực thi dự án Bất Động Sản, làm dự án Bất Động Sản chậm quy trình tiến độ, thậm chí còn không tiến hành được, tác động ảnh hưởng xấu đến kế hoạch tăng trưởng kinh tế tài chính, xã hội của các bộ, ngành, địa phương …. Ngoài ra, các đối tượng người tiêu dùng còn hoàn toàn có thể sử dụng tài liệu giả để thực thi hành vi lừa đảo chiếm đoạt gia tài .
Một mẫu sao kê lương được các đối tượng đưa ra “làm mẫu”.
Trước đó, ngày 5/5/2020, tòa án nhân dân TP TP HCM mở phiên tòa xét xử xét xử xét xử sơ thẩm so với bị cáo Nguyễn Xuân Nam ( 49 tuổi, ngụ phường Tân Phú, Q. 9 ) về tội “ lừa đảo chiếm đoạt gia tài ”, “ làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức triển khai ” .
Theo hồ sơ bản cáo trạng, Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn thiết kế xây dựng tổng hợp Tiến Phát do Nguyễn Xuân Nam làm Tổng giám đốc liên tục ký kết hợp đồng mua và bán cáp điện các loại với Công ty CP địa ốc cáp điện Thịnh Phát ( Công ty Thịnh Phát ) .
Tháng 5/2017, sau khi ký với Công ty Thịnh Phát 2 hợp đồng mua và bán, do không đủ tiền thanh toán giao dịch trực tiếp, Nam thuê một người tên Minh ( không rõ lai lịch ) làm giả con dấu của một ngân hàng nhà nước nhằm mục đích tạo ra hai chứng từ bảo lãnh thanh toán giao dịch giả rồi cung ứng cho công ty đối tác chiến lược .
Đến ngày 10/7/2017, khi Công ty Thịnh Phát chuyển chứng từ bảo lãnh giao dịch thanh toán đến ngân hàng nhà nước để giải ngân cho vay thì được nhân viên cấp dưới thanh toán giao dịch thông tin ngân hàng nhà nước không phát hành chứng từ bảo lãnh này .
HĐXX đánh giá và nhận định bị cáo đủ năng lực nhận ra mức độ nguy hại của hành vi nhưng vẫn cố ý phạm tội ( làm giả con dấu, ngụy tạo chứng từ bảo lãnh thanh toán giao dịch của ngân hàng nhà nước ) ; hành vi của bị cáo đã ảnh hưởng tác động xấu đến uy tín của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán trong nước .
Vì vậy, HĐXX tuyên phạt bị cáo Nguyễn Xuân Nam 8 năm tù về tội “ lừa đảo chiếm đoạt gia tài ”, 2 năm tù về tội “ làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức triển khai ” ; tổng hình phạt là 10 năm tù .
Có thể xử lý hình sự
Trao đổi với PV Đại Đoàn Kết, luật sư Trần Xuân Tiền, Trưởng Văn phòng luật sư Đồng Đội, Đoàn Luật sư thành phố TP.HN cho rằng, các dịch vụ làm giả sách vở Open ngày càng nhiều và tràn ngập trên thị trường là nhằm mục đích cung ứng các nhu yếu, mục tiêu khác nhau của người mua .
Nguy hiểm hơn nữa là thủ đoạn làm giả sách vở ngày càng phức tạp, bất kể loại sách vở nào cũng đều hoàn toàn có thể làm giả, thậm chí còn các dịch vụ làm giả sách vở còn ngang nhiên công khai minh bạch dịch vụ, giá tiền qua các website, các trang mạng xã hội, bộc lộ sự coi thường pháp lý, gây ra thử thách lớn so với các cơ quan chức năng trong công tác làm việc phòng chống nạn làm sách vở giả .
Các giấy tờ giả này cũng có nhiều loại, có loại giả hoàn toàn từ thông tin công ty đến con dấu…Nhưng cũng có loại chỉ làm giả một phần như kê khai sai thông tin mức lương, thời gian công tác.
Đối với hành vi làm giả sao kê bảng lương và hợp đồng lao động, người thực hiện hành vi phạm hoàn toàn có thể bị giải quyết và xử lý hình sự về tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức triển khai, theo lao lý tại Điều 341 Bộ luật hình sự năm ngoái. Mức phạt cho hành vi này là phạt tiền từ 30 triệu đồng đến 100 triệu đồng, phạt tái tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 2 năm ; nếu thu lợi bất chính từ 50 triệu đồng trở lên sẽ chịu mức phạt tù cao nhất đến 7 năm. Ngoài ra, người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 5 triệu đồng đến 50 triệu đồng .
Trao đổi thêm, Luật sư Tiền cho rằng, hành vi làm giả sao kê bảng lương và hợp đồng lao động nhằm mục đích mục tiêu vay vốn, chiếm đoạt gia tài của ngân hàng nhà nước có giá trị từ 2 triệu đồng trở lên còn bị giải quyết và xử lý hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt gia tài. Căn cứ vào Điều 174 Bộ luật Hình sự, tùy vào giá trị số tiền chiếm đoạt, người phạm tội hoàn toàn có thể chịu mức án cao nhất là tù chung thân ; đồng thời phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng ; cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 1 năm đến 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc hàng loạt gia tài .
Bộ Công an đã phát đi thông tin về thủ đoạn làm giả sao kê thông tin tài khoản, cam kết cấp tín dụng thanh toán, xác nhận số dư thông tin tài khoản của các ngân hàng nhà nước. Theo đó, Cơ quan An ninh tìm hiểu Bộ Công an ý kiến đề nghị các bộ, ngành, chính quyền sở tại các địa phương, các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán và doanh nghiệp, người dân cần nâng cao cẩn trọng so với thủ đoạn nêu trên. Các cơ quan hữu quan có tương quan, khi nghiên cứu và điều tra thẩm định và đánh giá hồ sơ xin cấp phép dự án Bất Động Sản, hợp tác, lôi kéo vốn góp vốn đầu tư, … cần xem xét, đánh giá và thẩm định kỹ hồ sơ, tài liệu về năng lượng kinh tế tài chính của các doanh nghiệp, cá thể. Trường hợp thấy hoài nghi tài liệu giả, cần liên hệ với Ngân hàng đã phát hành văn bản để thẩm định và đánh giá về tính hợp pháp của các loại tài liệu này .
