ETF là gì? Có nên đầu tư vào các quỹ ETF không? Làm sao để mua ETF? – https://blogchiase247.net

Khi chơi forex, trader thường chủ yếu quan tâm đến các cặp tiền chính, chứng khoán, kim loại (vàng hoặc bạc), năng lượng, tiền điện tử mà quên mất một sản phẩm hết sức thú vị khác chính là ETF hay quỹ hoán đổi danh mục.

ETF là một trong những sản phẩm quan trọng và có giá trị nhất tạo ra cho nhà đầu tư trong những năm gần đây. Đặc biệt, nếu được sử dụng khôn ngoan thì ETF trở thành sản phẩm mang lại giá trị to lớn cho nhà đầu tư. Vậy ETF là gì? Cơ chế hoạt động của ETF và các loại Exchange Traded Fund phổ biến nhất hiện nay là những loại nào?

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là gì? Đặc điểm của quỹ ETF

ETF được viết tắt từ Exchange Traded Fund hay Quỹ hoán đổi hạng mục là một rổ sàn chứng khoán dùng để theo dõi chỉ số đại diện thay mặt cho một loại gia tài, 1 ngành hàng, nghành, vương quốc hoặc 1 khu vực đơn cử nào đó .

ETF là sự kết hợp giữa quỹ tương hỗ dạng mở và chứng khoán. Như vậy, thay vì mua 1 cổ phiếu riêng lẻ, với ETF, trader sẽ mua cả 1 nhóm cổ phiếu thuộc 1 lĩnh vực nhất định. Nên có thể xem ETF là hình thức đầu tư tổng hợp, tạo ra sự đa dạng cho thị trường. Và khi đầu tư vào ETF đồng nghĩa bạn đang giao dịch với một loại tài sản gộp chung, có thể là cổ phiếu của Vương quốc Anh, hay cổ phiếu công nghệ Trung Quốc đến trái phiếu lợi suất cao, vàng thỏi giao ngay. Đặc biệt, với chi phí thấp ETF thực sự rất dễ để mua bán giao dịch.

Đặc điểm của quỹ ETF

• Giao dịch ETF tương tự như giao dịch cổ phiếu riêng lẻ nên ETF được mua bán theo thời gian thực, trong bất cứ phiên giao dịch nào.
• Các quỹ ETF lớn mạnh nhất hiện nay đều là những quỹ hoạt động dựa trên chỉ số tham chiếu tiêu biểu như S&P 500.
• Ai có thể tham gia: Bất cứ ai, kể cả trader nhỏ lẻ cũng đều có thể tham gia giao dịch ETF
• Giao dịch giống CFD: Các ETF hiện tại đang trở thành 1 trong những sản phẩm giao dịch được cung cấp bởi sàn forex. Vì thế, ETF hoàn toàn mang đặc điểm của những sản phẩm giao dịch CFD khác như: đòn bẩy, spread, phí swap (tuỳ thuộc vào từng ETF).
• Tính thanh khoản: Vì được mô phỏng giá trị của 1 ngành hàng, 1 lĩnh vực… nào đó, nên ETF cũng sẽ có những ETF thanh khoản tốt và ETF thiếu thanh khoản.

Lịch sử ra đời ETF

ETF mở màn manh nha hình thành và tăng trưởng từ những năm 1970, nhưng phải đến cuối những năm 1980, nhà kinh tế tài chính học Harry Markowitz, bằng việc nỗ lực tạo ra quỹ góp vốn đầu tư được niêm yết dựa trên chỉ số S&P 500, chính là người đặt những nền móng tiên phong cho việc kiến thiết xây dựng ETF .

Mặc dù sáng tạo độc đáo này đã lôi cuốn khá nhiều nhà đầu tư, nhưng phán quyết của toà án liên bang tại Chicago ( Mỹ ) cho rằng ETF hoạt động giải trí giống như hợp đồng tương lai, khiến cho ETF không thể nào thanh toán giao dịch tại Mỹ mà chỉ hoàn toàn có thể hoạt động giải trí tại Canada .

Tới năm 1993: ETF mới bắt đầu được giao dịch chính thức tại Hoa Kỳ để theo dõi chỉ số S&P 500.

1993-1995: Barclays Global Investors đã giới thiệu một loạt các sản phẩm ETF khác đặc biệt là quỹ WEBS, sau này được đổi tên thành iShares7 MSCI. WEBS bắt đầu theo dõi chỉ số MSCI8. Nhờ WEBS, các nhà đầu tư đã dễ dàng tiếp cận với các danh mục đầu tư không chỉ trong nước mà cả ngoài nước.

Năm 1998: Các quỹ ETF theo ngành ra mắt, nhà đầu tư Hoa Kỳ không chỉ theo dõi S&P 500, S&P 400, MSCI, mà còn có DJI9, NASDAQ 100 và S&P ngành.

Năm 2001: Ngoài sàn AMEX, 3 quỹ ETF theo dõi chỉ số S&P 500, DJI và NASDAQ 100 đã được niêm yết trên NYSE.

Năm 2004: ETF hàng hóa niêm yết đầu tiên của Hoa Kỳ được hình thành, cho phép giao dịch vàng.

Năm 2008: Các quỹ ETF nhận được đèn xanh từ SEC (Securities and Exchange Commission) – Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ.

Năm 2010: ETF có kỳ hạn ra mắt, nhà đầu tư có thể nắm giữ trái phiếu, và đáo hạn chúng trong cùng một năm.

Năm 2015: ETF trái phiếu lần đầu tiên được ra mắt.

Năm 2019: Các quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ đạt 4000 tỷ USD và ETF trái phiếu toàn cầu (AUM) đã vượt quá con số 1.000 tỷ USD.

ETF hoạt động giải trí như thế nào ? Chúng khác gì so với quỹ tương hỗ ?

Cách thức hoạt động của ETF

ETF được mua / bán thanh toán giao dịch trong ngày, theo những khung giờ đơn cử và cũng được ký hiệu tương tự như như mã sàn chứng khoán .

Không giống như CP, số lượng CP lưu hành thường trực quỹ ETF hoàn toàn có thể đổi khác hàng ngày, do liên tục tạo ra CP mới và mua lại CP hiện có để giữ cho giá của ETF trọn vẹn tương đương với sàn chứng khoán cơ sở .

Mặc dù ETF được phát minh sáng tạo dành cho nhà đầu tư cá thể, nhưng những tổ chức triển khai góp vốn đầu tư mới đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính thanh toán và theo dõi tính toàn vẹn của ETF trải qua việc mua và bán, với 1 khối lượng vô cùng lớn tạo thành rổ sàn chứng khoán cơ sở .

Khi giá của ETF lệch khỏi giá trị gia tài, những tổ chức triển khai sử dụng chính sách chênh lệch giá ( Arbitrage ) do đơn vị chức năng phát minh sáng tạo phân phối, để đưa giá ETF trở lại tương thích với giá trị gia tài cơ sở .

ETF khác quỹ tương hỗ như thế nào?

Về cơ bản, ETF hoạt động giải trí giống 1 quỹ tương hỗ ( mutual fund ) là hình thức góp vốn đầu tư tập thể gồm tiền của nhiều nhà góp vốn đầu tư khác nhau dùng để mua sàn chứng khoán. Nên quỹ tương hỗ thường được xem là dạng “ công ty góp vốn đầu tư ” nơi những nhà thanh toán giao dịch hoàn toàn có thể mua hoặc bán CP quỹ vào bất kể thời gian nào .

Chính vì lẽ đó, quỹ tương hỗ có nhiều điểm khá giống với ETF. Tuy nhiên, chúng vẫn có 1 số đặc thù độc lạ như :

Nếu quỹ tương hỗ được quản trị bởi con người thì hầu hết những ETF không do con người quản trị. Thay vào đó, rất nhiều ETF được lập trình với một thuật toán đơn thuần là theo dõi hàng loạt khu vực kinh tế tài chính hoặc chỉ số, như S&P 500 hoặc thị trường trái phiếu Hoa Kỳ. Vì nguyên do này, những quỹ tương hỗ thường được gọi là “ quản trị tích cực ” còn ETF được “ quản trị thụ động ” .

Không giống như quỹ tương hỗ thường định giá một lần mỗi ngày, ETF hoàn toàn có thể được mua và bán cả ngày giống như những CP riêng không liên quan gì đến nhau. Bạn hoàn toàn có thể mua chúng lúc 10 giờ sáng, bán lúc 11 giờ sáng và mua lại sau bữa trưa nếu muốn .

Có thể vận dụng hàng loạt phương pháp thanh toán giao dịch forex với ETF, nhưng lại không hề làm làm như vậy với những quỹ tương hỗ, gồm có : bán khống, đặt lệnh cắt lỗ hoặc chốt lời, thậm chí còn sử dụng đòn kích bẩy. Điều này lý giải tại sao ETF còn được gọi là quỹ “ trao đổi mua và bán ” .

Và đó mới chỉ là sự khởi đầu : Bởi ETF được “ trao đổi ” tạo ra một loạt quyền lợi khác mà theo nhiều nhà nghiên cứu và phân tích, đã khiến ETF trở thành lựa chọn tổng thể và toàn diện tốt hơn so với những quỹ tương hỗ truyền thống lịch sử như : ngân sách thấp hơn, phí hoa hồng thấp hơn .

Như vậy, nếu yêu thích đầu tư cổ phiếu, các ngành hàng, các sản phẩm, các mã nào đó nhưng có 1 số vốn khiêm tốn, trong khi danh mục đầu tư của bạn lại quá nhiều. Hãy nghĩ tới ETF! Bởi những quỹ này sẽ theo dõi toàn bộ danh mục của 1 sản phẩm nào đó. Nên nếu ngành hàng bạn muốn đầu tư mà “lên hương” làm ăn phát đạt, thì bạn sẽ thu được rất nhiều lợi nhuận nhờ ETF. Tuy nhiên, nếu không may cả ngành hàng đó gặp suy thoái thì các quỹ ETF trực thuộc sẽ lao đao theo.

Các loại quỹ  ETF phổ biến nhất hiện nay

Mặc dù như có nói trước đó, ETF hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch tương tự như như 1 loại CP riêng không liên quan gì đến nhau, nhưng do nhu yếu và sự tăng trưởng, ETF ngày càng được lan rộng ra, tạo ra để thêm thu nhập, đầu tư mạnh, tăng giá và để phòng ngừa hoặc bù đắp một phần rủi ro đáng tiếc trong hạng mục góp vốn đầu tư. Một số loại ETF nổi bật nhất lúc bấy giờ gồm :

• ETF trái phiếu: gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, trái phiếu tiểu bang
• ETF trong ngành: theo dõi một ngành cụ thể như công nghệ, ngân hàng hoặc lĩnh vực dầu khí.
• ETF hàng hóa: Được thiết kế để theo dõi giá của hàng hóa, chẳng hạn như vàng, dầu hoặc ngô, đậu tương, cà phê…
• ETF tiền tệ: đầu tư vào ngoại tệ như Euro hoặc đô la Canada.
• ETF thị trường: Được thiết kế để theo dõi một chỉ số cụ thể như S&P 500 hoặc NASDAQ
• ETF thị trường nước ngoài: dùng để theo dõi các thị trường ngoài Hoa Kỳ, chẳng hạn như Chỉ số Nikkei của Nhật Bản hoặc chỉ số Hang Seng của Hồng Kông
• ETF nghịch đảo: dùng để tìm kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm của thị trường cơ sở hoặc chỉ số
• ETF đầu tư thay thế: đây là dạng ETF sáng tạo, cho phép nhà giao dịch tiếp cận với một chiến lược đầu tư cụ thể.

Có nên đầu tư vào các quỹ ETF không? Top 10 quỹ ETF lớn nhất hiện nay

Có thể thấy ETF thực sự mê hoặc với nhiều người, so với quỹ tương hỗ ( mutual fund ) thì quỹ ETF có tỷ suất ngân sách rất thấp – có giá vài USD cho mỗi 10.000 đô la góp vốn đầu tư .

Vì ETF hầu hết là những khoản góp vốn đầu tư thụ động, nghĩa là ETF sử dụng những chỉ số có từ trước để xác chỉ số để xác lập những gì ETF chiếm hữu, thay vì trả tiền cho những nhà quản trị để tìm kiếm những hạng mục tốt nhất. Nhờ vậy, tiềm năng của ETF thụ động xác lập hiệu suất của chỉ số mà nó theo dõi, chứ không phải vượt mặt nó .

Một quyền lợi khác không hề không nói tới chính là nhiều sàn forex lớn sẽ miễn phí hoa hồng khi thanh toán giao dịch ETF. Như vậy bạn sẽ tiết kiệm chi phí được một khoản ngân sách cực lớn nếu so với việc mua những loại CP riêng không liên quan gì đến nhau, nhờ vậy ETF nhiều lúc sẽ là lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư đang thống kê giám sát về mặt ngân sách .

Có lẽ cũng vì so với CP ETF không riêng gì linh động mà còn rẻ hơn nên trong suốt 20 năm tăng trưởng ETF ngày càng trở nên vững mạnh hơn rất nhiều. Hãy nhìn vào biểu đồ bên dưới để hiểu rõ sự tăng trưởng của ETF trong từng năm .

Nguồn : statista

Kẻ từ năm 2003 tới năm 2019 quỹ ETF đã tăng từ 204 tỷ USD lên tới 6.181 tỷ USD. Tính đến tháng 6/2019 đã có 7850 quỹ ETF trên toàn quốc tế, được niêm yết trên 71 sàn thanh toán giao dịch thường trực 58 vương quốc, theo số liệu thống kê từ etfgi .

Nhờ lôi cuốn 33,87 tỷ đô la khối lượng vốn ròng đã nâng tổng vốn lên 113,26 tỷ đô la, cao gần gấp 3 lần so với cùng kỳ năm 2018 .

Từ đây hoàn toàn có thể thấy ETF thực sự là 1 loại sản phẩm cực kỳ tăng trưởng trong thời hạn tới. Tuy nhiên, do số lượng ETF toàn quốc tế đạt gần 8000 loại quỹ thanh toán giao dịch khác nhau, sẽ gây khó khăn vất vả cho trader, vì sẽ không biết nên góp vốn đầu tư vào quỹ ETF nào để dễ tìm kiếm doanh thu tốt, và như chúng tôi có nói trước đó ETF cũng có loại thanh khoản tốt và thanh khoản kém. Vì thế, tìm kiếm những ETF chất lượng sẽ giúp trader rất nhiều trong việc góp vốn đầu tư .

Hãy tham khảo top 10 ETF có khối lượng giao dịch lớn nhất hiện nay:

Không quá bất ngờ khi khối lượng thanh toán giao dịch ETF lớn nhất lúc bấy giờ lại thường trực SPDR, iShares, Vanguard. Ba quỹ này tập trung chuyên sâu góp vốn đầu tư vào 1 số hạng mục khác nhau, nếu iShares là những CP công nghệ tiên tiến thì Vanguard lại là quỹ theo dõi chỉ số S&P 500. Hay như SPDR trở thành quỹ tín thác lớn nhất và 1 trong những mẫu sản phẩm thanh toán giao dịch khét tiếng mà quỹ này đang góp vốn đầu tư chính là vàng .

Trader nào hay thanh toán giao dịch vàng đều phải theo dõi lượng vàng được mua vào và bán ra tại SPDR. Bởi chúng hoàn toàn có thể tác động ảnh hưởng khá lớn tới thị trường không chỉ dài hạn mà ngay cả thời gian ngắn, bởi khối lượng mà SPDR Gold Trust mua / bán mỗi lần đều được tính theo khối lượng đơn vị chức năng là tấn .

Xét về toàn diện và tổng thể, Vanguard hoàn toàn có thể được xem là quỹ góp vốn đầu tư lớn nhất. Thậm chí, Vanguard còn được chính triệu phú Warren Buffett gợi ý là một trong những quỹ đáng để góp vốn đầu tư nhất lúc bấy giờ .

Cụ thể trong lá thư gửi cổ đông năm năm trước, ông có nói rằng 10 % số tiền để lại cho vợ được góp vốn đầu tư vào trái phiếu cơ quan chính phủ thời gian ngắn và 90 % dành cho quỹ Vanguard, bởi đây chính là quỹ theo dõi S&P 500 với tỷ suất ngân sách chỉ 0,03 % ! Một số lượng cực kỳ thấp ! Có lẽ vì vậy mà Vanguard luôn trở thành cái tên được nhiều người chăm sóc khi muốn tham gia góp vốn đầu tư vào quỹ hoán đổi hạng mục ETF .

Trong khi đó, iShares nhờ sử dụng list của 1.000 CP lớn nhất Hoa Kỳ, rồi sàng lọc bằng những chỉ số định lượng như giám sát vận tốc tăng trưởng thu nhập, để tìm kiếm những loại CP có giá trị nhất. Nhờ vậy mà hạng mục góp vốn đầu tư của iShares hầu hết là những CP chuyên về công nghệ tiên tiến. Chiến lược này đã giúp iShares tăng khoảng chừng 8 % trong nửa đầu năm 2020 .

Làm sao để mua ETF?

Như chúng tôi có nói phía trên ETF hoạt động giải trí tương tự như như CP riêng không liên quan gì đến nhau, ở chỗ chúng hoàn toàn có thể được mua và bán cả ngày thanh toán giao dịch trên những sàn môi giới. Chính cho nên vì thế bạn hoàn toàn có thể mua trực tiếp ETF từ chính những tổ chức triển khai phát hành .

Ví dụ, Vanguard bán ETF công khai minh bạch trên website của quỹ này. Tuy nhiên, điều này sẽ hoàn toàn có thể không thuận tiện với nhiều người vì những góc nhìn tương quan tới yếu tố pháp lý và hạng mục mẫu sản phẩm muốn mua .

Chính do đó, với những trader Nước Ta cách thuận tiện nhất để mua những loại ETF, là trải qua những sàn forex có được cho phép thanh toán giao dịch loại sản phẩm này. Lúc này việc thanh toán giao dịch ETF sẽ theo dạng CFD, và về cơ bản, bạn cũng không hề chiếm hữu chúng, phương pháp hoạt động giải trí trọn vẹn tựa như như thanh toán giao dịch những cặp tiền tệ forex, hay vàng khác .

Nếu bạn muốn biết top những sàn forex nào hoàn toàn có thể thanh toán giao dịch quỹ ETF tốt nhất, thì hãy để lại phản hồi bên dưới và nói cho chúng tôi biết quan điểm của bạn .

Tổng kết Ưu nhược điểm của quỹ ETF