( ĐTCK ) Hàng loạt mời chào góp vốn đầu tư sàn chứng khoán phái sinh quốc tế ( CFD ) được những nhân viên cấp dưới môi giới đưa ra với thời cơ thu lợi đặc biệt quan trọng mê hoặc .
Đòn bẩy 1.000 lần
Các công ty môi giới CFD như MEX Group, ASX, IZI Trades … tiếp cận người mua qua kênh marketing trực tuyến, chỉ cần nhấn nút “ Like ”, hay để lại một phản hồi trên fanpage trình làng của những công ty này, nhà đầu tư sẽ nhanh gọn được liên hệ, mời chào tham gia vào sân chơi quốc tế.
Trong cuộc tiếp xúc với nhân viên tư vấn của IZI Trades (trụ sở tại tầng 11, tòa nhà Nissan, 434 Trần Khát Chân, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội), người viết được giới thiệu về cách đầu tư CFD.
Theo đó, nhà đầu tư chuyển tiền qua cổng Ngân lượng để đổi từ VND sang USD. Sau đó, số tiền này được chuyển vào thông tin tài khoản góp vốn đầu tư ở những sàn mà công ty môi giới link và nhà đầu tư hoàn toàn có thể thực thi những hoạt động giải trí mua, bán CP. Có nhiều loại thông tin tài khoản, tùy thuộc vào năng lực kinh tế tài chính của nhà đầu tư. Ví dụ, với thông tin tài khoản Tiêu chuẩn, nhà đầu tư sẽ phải nộp vào tối thiểu cho lần nộp đầu là 1.000 USD. Với thông tin tài khoản Ruby, Cao cấp và Kim Cương, số tiền nộp lần đầu tối thiểu lần lượt là 5.000 USD, 10.000 USD và 20.000 USD. Sự độc lạ cơ bản của những thông tin tài khoản này là ở yếu tố đòn kích bẩy và khối lượng thanh toán giao dịch. Chẳng hạn, với thông tin tài khoản Tiêu chuẩn, đòn kích bẩy ở mức 1 : 1.000, trong khi với thông tin tài khoản Ruby, Cao cấp và Kim Cương, mức này là 1 : 500. Khối lượng thanh toán giao dịch tối thiểu với thông tin tài khoản Tiêu chuẩn là 0,01 lô, với thông tin tài khoản Ruby là 0,1 lô, với thông tin tài khoản Cao cấp và Kim cương là 1 lô … Không những có lãi cao nếu giá tăng sau khi mua, ngay cả khi giá giảm, nhà đầu tư vẫn có thời cơ kiếm được doanh thu bằng cách mở vị thế bán, sau đó mua lại ở mức giá thấp hơn để đóng vị thế. Trong suốt quy trình góp vốn đầu tư, IZI Trades sẽ có nhân viên cấp dưới tư vấn 24/24 giờ, giúp lựa chọn CP tiềm năng và đưa ra giải pháp góp vốn đầu tư tương thích.
Nhìn nhận rủi ro
Nhiều người sau khi tiếp xúc với những môi giới CFD đã bị dẫn nhập vào mê hồn trận kiếm doanh thu và tác dụng ở đầu cuối là thua lỗ. Có những công ty môi giới, sàn thanh toán giao dịch bị nhà đầu tư phản ánh có hành vi xóa đi nhiều khoản doanh thu của người mua ; trì hoãn khâu rút tiền của người mua trong nhiều tháng, khiến họ không hề rút tiền, kể cả vốn khởi đầu ; làm trượt lệnh và làm chậm lệnh thanh toán giao dịch … Nhiều nhà góp vốn đầu tư cá thể đang được mời chào tham gia góp vốn đầu tư sàn chứng khoán phái sinh quốc tế, với thủ tục đơn thuần, đòn kích bẩy cao, thời cơ thu lời lớn, có sự tư vấn 24/24 của môi giới … Chuyên gia sàn chứng khoán Nguyễn Việt Quang cho biết, hình thức góp vốn đầu tư CFD đã có từ lâu, ưu điểm là mạng lưới hệ thống thanh toán giao dịch nhanh, mẫu sản phẩm phong phú, đa dạng và phong phú, đặc biệt quan trọng đòn kích bẩy cao nên góp vốn đầu tư đúng thì giá trị thông tin tài khoản tăng rất nhanh. Nhược điểm nằm ở tính pháp lý của những sàn thanh toán giao dịch mà nhà đầu tư mở thông tin tài khoản, vì có nhiều sàn có mục tiêu lừa đảo. Ngoài ra, đòn kích bẩy cao là con dao 2 lưỡi, hoàn toàn có thể dẫn đến “ cháy ” thông tin tài khoản “ trong phút mốt ” nếu thanh toán giao dịch sai xu thế.
Chuyên gia kinh tế Cấn Văn Lực cho rằng, việc nhà đầu tư chỉ phải bỏ ra vài phần trăm giá trị cổ phiếu để nắm giữ cổ phiếu có thể là hình thức đầu tư vào hợp đồng quyền chọn, chọn mua và chọn bán.
Nhà góp vốn đầu tư cần kiểm tra xem công ty môi giới đó có công dụng, trách nhiệm về môi giới góp vốn đầu tư như vậy hay không. Trong khi đó, chuyên viên kinh tế tài chính Nguyễn Trí Hiếu nghiên cứu và phân tích, một nhà đầu tư ở Nước Ta muốn chiếm hữu CP của một công ty nào đó ở Mỹ, hoặc là phải bỏ ra 100 % tiền mua CP, hoặc qua công ty sàn chứng khoán để mua, tối thiểu là 50 – 70 % giá trị CP, còn lại là công ty sàn chứng khoán tương hỗ ( hình thức hợp tác góp vốn đầu tư ), chứ không hề có chuyện chỉ cần bỏ ra vài Tỷ Lệ là hoàn toàn có thể chiếm hữu CP rồi hưởng 100 % doanh thu từ dịch chuyển giá đúng như Dự kiến. Đáng chú ý quan tâm, hình thức góp vốn đầu tư CFD tương quan đến quản trị ngoại hối, chỉ những doanh nghiệp được cấp phép góp vốn đầu tư ra quốc tế mới được góp vốn đầu tư. Do đó, nhà đầu tư cần thận trọng với những lời mời gọi góp vốn đầu tư vào CFD.
Quy định về quản trị ngoại hối Nước Ta chưa được cho phép cá thể chuyển tiền ra quốc tế vì mục tiêu góp vốn đầu tư kinh tế tài chính. Với những pháp nhân, Bộ Tài chính có Thông tư 105 / năm nay / TT-BTC ngày 29/6/2016 được cho phép những tổ chức triển khai kinh doanh thương mại sàn chứng khoán, quỹ góp vốn đầu tư sàn chứng khoán, công ty góp vốn đầu tư sàn chứng khoán và doanh nghiệp kinh doanh thương mại bảo hiểm nếu cung ứng được những điều kiện kèm theo thì được phép góp vốn đầu tư gián tiếp ra quốc tế. Luật sư Nguyễn Minh Long, Giám đốc Công ty Luật TNHH Dragon cho biết, pháp lý Nước Ta lúc bấy giờ chưa có pháp luật đơn cử để kiểm soát và điều chỉnh hoạt động giải trí góp vốn đầu tư CFD và cũng chưa có định nghĩa chính thức nào về “ sàn chứng khoán quốc tế ” hay “ sàn chứng khoán phái sinh quốc tế ”. “ Chúng tôi đã tham vấn một số ít chuyên viên về góp vốn đầu tư sàn chứng khoán trong nước, họ đều không mặn mà với hình thức góp vốn đầu tư này, coi đây là sự biến tướng của sàn thanh toán giao dịch vàng, forex ( ngoại tệ ). Trên thực tiễn, chúng tôi có nhiều người mua đến nhờ tương hỗ pháp lý do bị mất tiền khi góp vốn đầu tư CFD. Nhiều nhà góp vốn đầu tư bị mất trắng gia tài ”, ông Long nhấn mạnh vấn đề. Nghị định 83/2015 / NĐ-CP ngày 25/9/2015 của nhà nước về góp vốn đầu tư ra quốc tế lao lý : “ Đầu tư ra quốc tế là việc nhà góp vốn đầu tư chuyển vốn ; hoặc thanh toán giao dịch mua một phần hoặc hàng loạt cơ sở kinh doanh thương mại ; hoặc xác lập quyền sở hữu để thực thi hoạt động giải trí góp vốn đầu tư kinh doanh thương mại ngoài chủ quyền lãnh thổ Nước Ta ; đồng thời trực tiếp tham gia quản trị hoạt động giải trí góp vốn đầu tư đó ”. Nhà góp vốn đầu tư phải triển khai kiến thiết xây dựng đề án, nộp, được chấp thuận đồng ý, sau đó mới triển khai những bước trong quy trình góp vốn đầu tư. Để được coi là góp vốn đầu tư ra quốc tế thì nhà đầu tư phải có hai hoạt động giải trí : chuyển vốn để triển khai hoạt động giải trí góp vốn đầu tư kinh doanh thương mại ngoài chủ quyền lãnh thổ Nước Ta ; trực tiếp tham gia quản trị hoạt động giải trí góp vốn đầu tư. Trong khi đó, với hình thức góp vốn đầu tư CFD, hay ngay cả thông tin mà những nhà môi giới trong nước cung ứng cho nhà góp vốn đầu tư thì hoạt động giải trí góp vốn đầu tư CFD rất chung chung. Theo đó, nhà đầu tư không biết đối tác chiến lược của họ là ai, không trấn áp được thực tiễn Công ty Ngân lượng có chuyển tiền của họ cho đối tác chiến lược mà họ muốn góp vốn đầu tư không, hay chuyển vào một thông tin tài khoản khác ( do nhà môi giới chỉ định ) ; nhà đầu tư không được tham gia quản trị hoạt động giải trí góp vốn đầu tư, họ chỉ nhận được thông tin là mã sàn chứng khoán / mã tiền tệ mà họ góp vốn đầu tư lỗ hay lãi. Hay nói cách khác, hoạt động giải trí góp vốn đầu tư này còn đang rất “ tù mù ” và bị buông lỏng quản trị.
Với việc thông qua đơn vị trung gian để chuyển tiền ra nước ngoài thực hiện đầu tư, hình thức này còn có dấu hiệu vi phạm các quy định về quản lý ngoại hối.
Đây cũng là yếu tố khiến những chuyên gia quan ngại, vì tiền được chuyển góp vốn đầu tư không được trấn áp. “ Thậm chí, nó hoàn toàn có thể dẫn đến câu truyện rửa tiền ”, ông Hiếu cảnh báo nhắc nhở. Theo pháp luật, người cư trú là công dân Nước Ta được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra quốc tế theo pháp luật của Ngân hàng Nhà nước cho những mục tiêu sau : học tập, chữa bệnh ở quốc tế ; đi công tác làm việc, du lịch, thăm viếng ở quốc tế ; trả những loại phí, lệ phí cho quốc tế ; trợ cấp cho thân nhân đang ở quốc tế ; chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở quốc tế ; chuyển tiền trong trường hợp định cư ở quốc tế ; chuyển tiền một chiều cho những nhu yếu hợp pháp khác.
