( thitruongtaichinhtiente.vn ) – Rửa tiền là gì ? Rửa tiền ( money laundering ) là thuật ngữ chung sử dụng để miêu tả quy trình tội phạm che dấu quyền sở hữu khởi đầu và trấn áp số tiền thu được từ hành vi phạm pháp bằng cách làm cho số tiền đó có vẻ như bắt nguồn từ một nguồn hợp pháp .Quy trình mà gia tài có nguồn gốc phạm pháp hoàn toàn có thể được ” rửa ” rất phong phú. Mặc dù tiền phạm tội hoàn toàn có thể được rửa thành công xuất sắc mà không cần trải qua mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính, nhưng thực tiễn là hàng trăm tỷ đô la Mỹ tiền có nguồn gốc tội phạm được rửa qua những tổ chức triển khai kinh tế tài chính hàng năm. Bản chất dịch vụ và loại sản phẩm do ngành dịch vụ kinh tế tài chính phân phối như : quản trị, trấn áp, chiếm hữu tiền và gia tài thuộc về người khác … khiến ngành kinh tế tài chính dễ bị lạm dụng bởi những kẻ rửa tiền .
Hành vi phạm tội rửa tiền được thực hiện như thế nào?
Tội phạm rửa tiền có đặc điểm giống nhau trên toàn cầu. Để rửa tiền, cần đến việc sử dụng dịch vụ tài chính; và hành vi rửa tiền được thực hiện trong trường hợp một người tham gia vào một thỏa thuận (tức là bằng cách cung cấp dịch vụ hoặc sản phẩm) và thỏa thuận đó liên quan đến tiền thu được từ tội phạm. Những thỏa thuận này bao gồm nhiều nghiệp vụ, ví dụ: quản lý ngân hàng, ủy thác và đầu tư.
Có phải tất cả các tội phạm có khả năng dự đoán là tội phạm rửa tiền?
Các vương quốc xác lập tội phạm và Dự kiến hành vi phạm tội rửa tiền theo những cách khác nhau và sẽ trừng phạt hành vi rửa tiền bằng hình thức phạt tù, từ một hoặc nhiều năm tù. Trong thực tiễn, hầu hết toàn bộ tội phạm nghiêm trọng, gồm có kinh doanh ma túy, khủng bố, lừa đảo, cướp bóc, mại dâm, đánh bạc phạm pháp, kinh doanh vũ khí, hối lộ và tham nhũng đều có năng lực bị Dự kiến là tội phạm rửa tiền trong hầu hết những vương quốc .
Những vi phạm tài khóa như trốn thuế có thể được cho là rửa tiền?
Trốn thuế và những vi phạm kinh tế tài chính khác bị coi là tội phạm rửa tiền ở hầu hết những vương quốc có nền pháp lý được pháp luật hiệu suất cao nhất trên quốc tế .
Tại sao rửa tiền là bất hợp pháp?
Rửa tiến khiến cho những cá thể và tổ chức triển khai tương hỗ tội phạm được hưởng lợi từ những hoạt động giải trí tội phạm của bọn chúng hoặc tạo điều kiện kèm theo cho việc thực thi những tội ác đó bằng cách phân phối dịch vụ kinh tế tài chính cho tội phạm rửa tiền. Mục tiêu của việc những vương quốc hình sự hóa hoạt động giải trí rửa tiền là nhằm mục đích thu lại doanh thu phạm pháp từ những hoạt động giải trí của tội phạm .
Các công đoạn rửa tiền
Theo truyền thống, rửa tiền được mô tả là một quá trình diễn ra trong ba giai đoạn riêng biệt.
Địa điểm ( Placement ), ở quy trình tiến độ này những quỹ có nguồn gốc tội phạm được ra mắt trong mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính .
Rửa tiền ( Layering ), quá trình trong đó tiền được rửa sạch. Quyền sở hữu và nguồn tiền bẩn được ngụy trang .
Hội nhập ( Integration ), quy trình tiến độ sau cuối tại đó gia tài được rửa sạch, được đưa lại dưới vỏ bọc tiền sạch vào nền kinh tế tài chính hợp pháp .
Rửa tiền điện tử
Internet đã tạo ra một vòng xoáy mới về tội ác cũ. Sự ngày càng tăng của những tổ chức triển khai ngân hàng nhà nước trực tuyến, dịch vụ thanh toán giao dịch trực tuyến ẩn danh và chuyển tiền ngang hàng ( P2P ) bằng điện thoại di động đã khiến việc phát hiện chuyển tiền phạm pháp trở nên khó khăn vất vả hơn. Hơn nữa, việc sử dụng sever proxy và ứng dụng ẩn danh làm cho thành phần thứ ba của hoạt động giải trí rửa tiền gần như không hề phát hiện ra tiền bẩn hoàn toàn có thể được chuyển hoặc rút, tiền chuyển để lại rất ít hoặc không có dấu vết của địa chỉ IP .
Tiền cũng hoàn toàn có thể được rửa qua những cuộc đấu giá và bán hàng trực tuyến, những website đánh bạc và những website chơi game show ảo, nơi tiền tệ được quy đổi thành tiền tệ chơi game, sau đó trở lại thành tiền ” sạch ” thực sự, hoàn toàn có thể sử dụng được .
Công cụ mới nhất của hoạt động giải trí rửa tiền tương quan đến tiền điện tử, ví dụ điển hình như Bitcoin. Mặc dù không trọn vẹn ẩn danh, chúng ngày càng được sử dụng trong những thủ đoạn tống tiền, kinh doanh ma túy và những hoạt động giải trí tội phạm khác do tính ẩn danh tương đối của chúng so với những hình thức tiền tệ thường thì hơn .
Luật phòng, chống rửa tiền (AML) đã chậm có những chế tài để bắt kịp các loại tội phạm mạng này, mới chỉ có những chế tài đối với hoạt động rửa tiền qua các tổ chức ngân hàng truyền thống.
Lược dịch theo:
https://www.int-comp.org/careers/your-career-in-aml/what-is-money-laundering/
https://www.investopedia.com/terms/m/moneylaundering.asp
