Rủi ro khi đầu tư chứng khoán là điều mà bất kỳ nhà đầu tư nào khi tham gia vào thị trường chứng khoán cũng cần phải biết. Đầu tư chứng khoán có thể mang đến mức lợi nhuận rất cao, tuy nhiên cũng tiềm ẩn những rủi ro và khó khăn nhất định. Hãy để Công ty chứng khoán Yuanta Việt Nam bật mí cho bạn trong bài viết sau!
Rủi ro khi đầu tư chứng khoán: Rủi ro hệ thống
Rủi ro mạng lưới hệ thống hay còn gọi là rủi ro thị trường là những loại rủi ro chỉ hoàn toàn có thể phòng nhưng không hề tránh trong đầu tư chứng khoán. Ví dụ như những sự kiện chính trị giật mình có ảnh hưởng tác động đến nền kinh tế tài chính, dịch chuyển lãi suất vay, tỷ giá hay suy thoái và khủng hoảng nền kinh tế tài chính quốc tế. Những sự kiện này đều được xem là rủi ro mạng lưới hệ thống .Hầu hết, những nhà đầu tư chứng khoán lâu năm đều đã từng gặp phải những loại rủi ro mạng lưới hệ thống này .
Một ví dụ điển hình diễn ra vào tháng 4/2018, thị trường chứng khoán Việt đã có sự điều chỉnh mạnh giảm khoảng 25%. Nguyên nhân dẫn đến sự giảm sút này được tác động bởi các rủi ro hệ thống như:
- Chiến tranh thương mại Mỹ – Trung đã gây ra nhiều ảnh hưởng tác động đến nền kinh tế tài chính vĩ mô tại thời gian đó
- Ngoài ra là sự tăng mạnh của đồng USD, điều này khiến khối ngoại đầu tư có khuynh hướng bán ròng bởi chưa biết doanh nghiệp kinh doanh lợi nhuận ra làm sao thì bên đầu tư quỹ ngoại đã lỗ do tỷ giá chênh lệch .
Những rủi ro khi đầu tư chứng khoán do rủi ro hệ thống cũng có rất nhiều loại mà nhà đầu tư cần biết khi tham gia thị trường chứng khoán như:
Rủi ro mô hình
Đặc điểm điển hình nổi bật của kinh doanh thị trường chứng khoán là dịch chuyển không theo một hình thức hay quy tắc nào cả. Trong đầu tư chứng khoán nhà đầu tư thường chọn cho mình một quy mô đầu tư nhất định, nó hoàn toàn có thể là quy mô định giá vốn hoặc gia tài. Tuy nhiên, vì sự dịch chuyển kỹ thuật của đầu tư và chứng khoán không theo một quy tắc nào cả sẽ dẫn đến một số ít rủi ro về quy mô nhất định cho những nhà đầu tư. Theo những nhà đầu tư việc rủi ro quy mô này là không hề tránh khỏi .
Rủi ro thanh khoản
Rủi ro thanh khoản trong đầu tư chứng khoán được biết đến là sự không ổn định của chứng khoán khi điều kiện kèm theo thanh toán giao dịch đổi khác. Bởi tính thanh toán của chứng khoán là năng lực quy đổi thuận tiện từ chứng khoán sang tiền và ngược lại. Từ đó nhà đầu tư hoàn toàn có thể thuận tiện quy đổi chứng khoán thành tiền hoặc từ tiền thành chứng khoánNgoài ra, tính thanh toán của chứng khoán còn được bộc lộ trải qua khối lượng thanh toán giao dịch chứng khoán, thanh toán giao dịch xảy ra với khối lượng lớn hoàn toàn có thể thấy được mức thanh khoản đang cao. Ngược lại, nếu khối lượng chứng khoán thấp, thanh toán giao dịch ở mức thấp thậm chí còn có trường hợp không có phiên thanh toán giao dịch nào xảy ra thì hoàn toàn có thể thấy tính thanh khoản thấp, khó quy đổi thành tiền .
>> > Xem thêm : Đầu tư chứng khoán cần bao nhiêu tiền
Rủi ro hàng hóa
Khi nhà đầu tư tham gia đầu tư đầu tư và chứng khoán, đơn cử là đầu tư CP vào những công ty CP phát hành chính là đang gián tiếp đầu tư vào những loại sản phẩm & hàng hóa, loại sản phẩm và dịch vụ của doanh nghiệp đó. Vì vậy, chỉ cần có sự đổi khác về giá sản phẩm & hàng hóa cũng đã ảnh hưởng tác động trực tiếp tới thị trường CP. Đặc biệt là những loại sản phẩm & hàng hóa như : xăng, dầu, giá điện .. v.v.. thường có tương quan tới chủ trương tài khóa của nhà nước. Vì vậy khi giá của những loại sản phẩm & hàng hóa có sự đổi khác thì rủi ro khi đầu tư chứng khoán cũng có rủi ro tiềm ẩn xảy ra lớn hơn .
Rủi ro biến động lãi suất và rủi ro lạm phát
Giá chứng khoán luôn có sự dịch chuyển tỷ suất nghịch với lãi suất vay thị trường. Lãi suất thị trường nếu tăng sẽ làm cho giá trị của đầu tư và chứng khoán bị sụt giảm và ngược lại. Tình trạng này xảy ra là do giá của trái phiếu là giá trị hiện tại của những dòng tiền. Khi lãi suất vay thị trường càng cao thì những dòng tiền bị chiết khấu với lãi suất vay càng lớn, do vậy dẫn đến giá trái phiếu càng thấp. Vì vậy, khi lãi suất vay cao, giá trái phiếu thấp hoàn toàn có thể là một thời cơ tốt để mua vào trái phiếu .Đồng thời tình hình lạm phát kinh tế chung sẽ khiến giá trị của đồng xu tiền bị đổi khác, ảnh hưởng tác động đến doanh thu của những nhà đầu tư chứng khoán trong tương lai .
Rủi ro khi đầu tư chứng khoán: Rủi ro phi hệ thống
Rủi ro phi mạng lưới hệ thống hay còn gọi là rủi ro đơn cử, đây là những rủi ro đặc trưng so với bất kể ngành nghề hay công ty nào. Tuy nhiên, rủi ro phi mạng lưới hệ thống xảy ra không phải tổng thể nhà đầu tư chứng khoán trên thị trường đều phải cùng gánh chịu rủi ro này, nó ít khi có sức tác động ảnh hưởng quá lớn đến hàng loạt đầu tư và chứng khoán như những loại rủi ro mạng lưới hệ thống .Ví dụ những rủi ro phi mạng lưới hệ thống như thông tin xấu nào đó của một công ty, chất lượng loại sản phẩm ảnh hưởng tác động đến người tiêu dùng, bê bối nhà quản trị một doanh nghiệp nào đó .. v .. v .. Nó có sức tác động ảnh hưởng nhất định đến đối tượng người tiêu dùng doanh nghiệp hay công ty và những nhà đầu tư đặt tiền vốn đến những doanh nghiệp này .
Rủi ro lỗi thời
Rủi ro lỗi thời được xem là loại rủi ro bất kể ngành sản xuất loại sản phẩm nào đều hoàn toàn có thể gặp phải. Ở đây loại sản phẩm đã rơi vào thực trạng lỗi thời, không có giá trị thay đổi so với những doanh nghiệp khác. Một dẫn chứng đơn cử trong thời gian dịch bệnh bùng phát, nhiều doanh nghiệp đã hướng đến quy đổi số để tăng trưởng vững chắc. Tuy nhiên cũng có một số ít doanh nghiệp chưa thể chớp lấy và vận dụng công nghệ tiên tiến dẫn đến không tăng trưởng doanh thu khiến doanh nghiệp trở nên ngưng trệ, giá CP giảm sút .
Rủi ro kiểm toán
Đây được coi là rủi ro phát sinh từ những nhà quản trị và điều hành doanh nghiệp, rủi ro truy thuế kiểm toán xảy ra khi doanh nghiệp, công ty có sự trấn áp ngân sách và nguồn vốn kém gây tác động ảnh hưởng tới giá trị kinh tế tài chính của doanh nghiệp, mọi hoạt động giải trí sản xuất không hiệu suất cao gây thiệt hại tới giá CP .
Rủi ro xếp hạng
Hiện nay, bất kể một mô hình dịch vụ ở ngành công nghiệp nào cũng sẽ có những nhìn nhận, xếp hạng mỗi năm, đặc biệt quan trọng đa phần vào những dịp cuối năm hoặc đầu năm sau. Bảng xếp hạng này nhằm mục đích nhìn nhận những doanh nghiệp có hoạt động giải trí kinh doanh thương mại tốt trong năm, được xếp hạng từ trên xuống. Rủi ro xếp hạng được biểu lộ nếu doanh nghiệp bị tụt hạng so với năm trước. Điều chứng tỏ hoạt động giải trí kinh doanh thương mại của doanh nghiệp bị ngưng trệ khiến giá trị của doanh nghiệp giảm kéo theo đó giá CP cũng sẽ giảm .
Rủi ro pháp lý
Đây là loại rủi ro xảy ra nếu nhà đầu tư không nắm vững được các quy định của pháp luật chứng khoán, khi đó nhà đầu tư có thể dễ dàng phải đối mặt với các nguy cơ rủi ro cao. Bên cạnh đó, rủi ro pháp lý cũng đòi hỏi doanh nghiệp phát hành chứng khoán có thể nắm bắt và hiểu rõ những sự thay đổi của pháp luật như thắt chặt thuế, quy định vốn…v..v. nếu lơ là doanh nghiệp sẽ vướng phải một số rủi ro pháp lý có thể làm giảm giá cổ phiếu bất cứ lúc nào.
Rủi ro truyền thông
Rủi ro truyền thông thường xuất hiện nhiều nhất ở các thời điểm doanh nghiệp phát hành chứng khoán nhưng phải đối mặt với các sự kiện truyền thông xấu xuất phát từ nhiều phía gây ảnh hưởng đến giá trị cũng như uy tín của doanh nghiệp, khiến giá cổ phiếu bị giảm nhanh chóng. Rủi ro truyền thông được đánh giá là rủi ro khi đầu tư chứng khoán có sức ảnh hưởng mạnh nhất đến công ty và các nhà đầu tư chứng khoán.
Một ví dụ nổi bật đó chính là Bách Hóa Xanh của Công ty CP đầu tư Thế Giới Di Động, có những hành vi tăng giá lương thực, thực phẩm trong mùa dịch. Điều này đã bị giới tiếp thị quảng cáo lên án, khiến CP MWG của Thế Giới Di Động tụt giảm sâu tới 9.500 đồng / CP, xuống còn 158.200 đồng / CP ( 19/07/2021 ) khi Open nhiều thông tin bất lợi về chuỗi shop này .
Các cách khắc phục rủi ro khi đầu tư chứng khoán
Để khắc phục cũng như hạn chế được các rủi ro khi đầu tư chứng khoán nói chung, nhà đầu tư cần trang bị cho mình những kiến thức về thị trường nhất cũng như các kỹ thuật phân tích thị trường liên quan. Hiểu rõ mục tiêu của bản thân và học hỏi thêm một số kinh nghiệm đầu tư vĩ mô ở trong và ngoài nước. Một số giải pháp cụ thể như sau:
Kiểm soát các rủi ro phi hệ thống có tính bất thường bằng cách sớm phát hiện và loại bỏ.
Thường xuyên tích lũy thông tin từ nhiều nguồn tin khác nhau về những công ty niêm yết trên sàn đầu tư và chứng khoán có trong hạng mục, đặc biệt quan trọng chăm sóc nhiều hơn những báo cáo giải trình kinh tế tài chính có truy thuế kiểm toán. Từ đó, nhà đầu tư kịp thời vô hiệu những mã CP có rủi ro tiềm ẩn rủi ro không bình thường như gian lận kinh tế tài chính, thiên tai, công bố thông tin kinh tế tài chính rơi lệch .. v.v.. Như đã đề cập ở trên, rủi ro phi mạng lưới hệ thống là những rủi ro hoàn toàn có thể phòng được. Vì vậy, nhà đầu tư khi tham gia đầu tư và chứng khoán cần liên tục update thông tin hằng ngày về thị trường, doanh nghiệp đang đầu tư để vô hiệu rủi ro sớm nhất hoàn toàn có thể .
Đầu tư đa dạng các danh mục
Đầu tư theo hạng mục gồm nhiều CP, chọn đưa hạng mục đầu tư nhiều loại CP ở những ngành và 1 số ít nghành nghề dịch vụ khác nhau để phân tán đi rủi ro và vô hiệu những rủi ro phi mạng lưới hệ thống. Theo 1 số ít chuyên gia tài chính một hạng mục có từ 12 CP trở lên thì đã hoàn toàn có thể gần như vô hiệu những loại rủi ro phi mạng lưới hệ thống .Bên cạnh đó, cũng khuyến khích những nhà đầu tư chứng khoán “ không nên bỏ hết trứng vào một giỏ ”, hãy đa dạng hóa những hạng mục đầu tư của bạn .
Tập trung theo phương án đầu tư dài hạn
Đầu tư dài hạn là chiêu thức đầu tư dành cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Nhà đầu tư chứng khoán nên có sự kiên trì, dám mạo hiểm và có kỹ năng và kiến thức nhất định về đầu tư để tập trung chuyên sâu theo dõi những tiềm năng dài hạn trên đầu tư và chứng khoán. Bên cạnh đó, để hoàn toàn có thể đầu tư dài hạn thành công xuất sắc nhu yếu nhà đầu tư cũng có một “ ý thức thép ” vì hoàn toàn có thể bạn sẽ trải qua những thời gian thị trường lên xuống không bình thường. Vì vậy nhà đầu tư cần vững lòng khi quyết định hành động chọn đầu tư trong dài hạn .
Lựa chọn công ty môi giới uy tín chuyên nghiệp
Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, bạn chưa quen với những hoạt động của chứng khoán trên thị trường. Hãy tìm đến một công ty mô giới về việc đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Họ sẽ dành cho bạn những lời khuyên có ích và hạn chế được một số rủi ro khi đầu tư chứng khoán mà bạn có thể không ngờ đến.
Một số kinh nghiệm khi đầu tư chứng khoán bạn cần biết
Một số kinh nghiệm và bài học đầu tư rút ra được từ thị trường chứng khoán quốc tế và trong nước giúp bạn giảm thiểu rủi ro khi đầu tư chứng khoán không phải ai cũng biết.
Luôn cập nhật thông tin thị trường
Một bài học kinh nghiệm từ kinh doanh thị trường chứng khoán Xứ sở nụ cười Thái Lan những tháng 10/2020, khi tình hình chính trị của Thailand trở nên không ổn định do nhiều cuộc biểu tình của dân cư. Nhiều nhà đầu tư đã tháo chạy khỏi thị trường này do họ sợ những ảnh hưởng tác động rủi ro mạng lưới hệ thống sẽ tác động ảnh hưởng đến giá chứng khoán. Tình trạng này xảy ra giúp những nhà đầu tư nhận ra một bài học kinh nghiệm cần có sự nhạy bén với thị trường, luôn update thông tin mới nhất. Tìm hiểu những yếu tố ảnh hưởng tác động đến giá chứng khoán để gia nhập và rút khỏi thị trường đúng lúc .
Cần chọn lựa cổ phiếu tốt để hạn chế rủi ro không cần thiết
Trong hàng trăm CP đã được niêm yết trên sàn nhà đầu tư có quyền lựa chọn hay chiếm hữu bất kể một loại CP nào. Tuy nhiên, cần thận trọng trong quy trình chọn mua CP bởi không phải loại CP nào cũng hoàn toàn có thể đem lại doanh thu cho nhà đầu tư. Kinh nghiệm để chọn mua CP tốt nhất nhà đầu tư nên phối hợp nhiều yếu tố nghiên cứu và phân tích như nghiên cứu và phân tích doanh nghiệp, theo dõi diễn biến thị trường, nghiên cứu và phân tích kinh tế tài chính vĩ mô để xem xét năng lực thu doanh thu trong dài hạn của CP .Thông thường, nhà đầu tư nên lựa chọn những doanh nghiệp có sự ngày càng tăng và tăng trưởng không thay đổi trong thời hạn dài. Chú ý đến lệch giá, doanh thu và mức tăng trưởng của doanh nghiệp qua những năm để xem xét xem CP của doanh nghiệp này có tốt và không thay đổi hay không .
Chọn lựa thời điểm thích hợp để mua cổ phiếu
Trên kinh doanh thị trường chứng khoán, không phải CP của một doanh nghiệp tốt khi nào cũng sẽ đem lại sự ngày càng tăng về giá trị. Sự đổi khác của CP sẽ bị ảnh hưởng tác động bởi một số ít chủ trương quản trị của Nhà nước, tình hình chính trị, diễn biến kinh tế tài chính, lạm phát kinh tế .. v.v đều có ảnh hưởng tác động lớn đến cung và cầu trên đầu tư và chứng khoán .Thời điểm mua CP tiềm năng là khi nền kinh tế tài chính có hoạt động giải trí không thay đổi, năng lực cung tiền ở mức cao. Khi đó tính thanh toán trên thị trường được cải tổ rõ ràng và giá trị CP sẽ có sự tăng trưởng tích cực, thu lại doanh thu tốt cho nhà đầu tư .Bên cạnh đó, thời gian nền kinh tế tài chính có nhiều không ổn định nếu nhà đầu tư đủ tự tin, hãy xem xét một số ít doanh nghiệp tiền năng có mức tăng trưởng vững mạnh, dù bị ảnh hưởng tác động bởi nền kinh tế thị trường thì vẫn có thời cơ “ trở mình ”. Khi nhà đầu tư mua CP tại thời gian này giá CP sẽ thấp hơn mức giá trị thực và cực kỳ có tiềm năng trong tương lai .
Khi giao dịch cổ phiếu nên giữ vững tâm lý
Đầu tư chứng khoán sinh lợi nhuận tốt và cũng sẽ có những rủi ro nhất định. Trong các thời điểm giao dịch lớn nhỏ nhà đầu tư nên giữ vững tâm lý bản thân, không nên bị giao động bởi một số tác động bên ngoài. Thị trường chứng khoán luôn có những biến động tăng giảm không cố định, khi nhà đầu tư vững tâm lý mới có thể ứng biến kịp thời, cho ra những quyết định chính xác nhất để thu lợi nhuận và hạn chế rủi ro.
Lựa chọn đầu tư cổ phiếu của công ty mà bạn am hiểu
Đầu tư chứng khoán luôn xảy ra rủi ro, đừng khi nào bắt đầu tư vào một công ty nào đó mà bạn không nắm chắc hay không trọn vẹn hiểu về nó. Nếu bạn đã từng gặp thất bại đầu tư chứng khoán chắc như đinh bạn sẽ hiểu được rủi ro đó có sức tác động ảnh hưởng lớn thế nào đến bạn .Vì vậy hãy dành thời hạn điều tra và nghiên cứu và nghiên cứu và phân tích công ty mà mình đầu tư nhiều hơn để hoàn toàn có thể đưa ra những quyết định hành động đúng đắn nhất. Nếu không trọn vẹn hiểu rõ hãy dừng lại việc đầu tư dù cho bạn thấy năng lực sinh lời tốt đến mức nào .
Trên đây là những rủi ro khi đầu tư chứng khoán phổ biến nhất ở trên các sàn giao dịch cũng như thị trường đầu tư. Hy vọng những thông tin mà Công ty chứng khoán Yuanta Việt Nam mang đến trong bài viết trên sẽ có ích với bạn. Hãy luôn là một nhà đầu tư thông minh, kiên nhẫn để có thể thu về được cho mình nguồn lợi nhuận cao sau mỗi cuộc giao dịch nhé!
