2
5.454 lượt xem
Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền? Hãy đọc bài viết sau đây của META.vn để tìm hiểu rõ hơn về thuật ngữ rửa tiền các bạn nhé!
Rửa tiền là gì? Như thế nào gọi là rửa tiền?
Rửa tiền là hành vi hay hoạt động giải trí của một cá thể / tổ chức triển khai tìm cách quy đổi những khoản doanh thu hoặc gia tài khác có được từ hành vi phạm tội hoặc tham nhũng trở thành những gia tài được coi là ” hợp pháp “. Rửa tiền tiếng Anh là money laundering. Trong đó, danh từ money có nghĩa là tiền, laundering là có nghĩa đen là giặt giũ, rửa .
Các cá thể và tổ chức triển khai tội phạm tham nhũng luôn có nhu yếu muốn che giấu đi nguồn gốc của khoản tiền mà họ thu được từ những hoạt động giải trí phạm pháp để không gây hoài nghi cho những cơ quan thực thi pháp lý. Do vậy, những người này cần có thời hạn và công sức của con người để tạo ra những kế hoạch được cho phép họ sử dụng bảo đảm an toàn những khoản tiền thu được mà không bị hoài nghi. Các hoạt động giải trí như vậy thường được gọi là hoạt động giải trí rửa tiền. Sau khi tiền phạm pháp đã ” rửa ” hay ” làm sạch ” thì tiền đó hoàn toàn có thể được sử dụng để tích góp gia tài, ví dụ điển hình như họ sẽ mua lại bất động sản hoặc dùng cho những tiêu tốn khác .
Các cơ quan thực thi pháp lý của những vương quốc thường thiết lập những mạng lưới hệ thống rất phức tạp nhằm mục đích phát hiện ra những thanh toán giao dịch hoặc hoạt động giải trí đáng ngờ tương quan đến tiền. Nhiều vương quốc cũng đã thiết lập những tổ chức triển khai quốc tế để giúp tương hỗ lẫn nhau trong những nỗ lực ngăn ngừa những hoạt động giải trí rửa tiền quốc tế .
Trong 1 số ít mạng lưới hệ thống và quy phạm pháp luật của nhiều vương quốc trên quốc tế, thuật ngữ ” rửa tiền ” còn được phối hợp với những hình thức tội phạm kinh tế tài chính và kinh doanh thương mại khác. Đôi khi, rửa tiền cũng được sử dụng theo nghĩa rộng rãi hơn gồm có việc lạm dụng mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính như sàn chứng khoán, tiền mã hóa, thẻ tín dụng thanh toán và tiền giấy truyền thống cuội nguồn, hoặc gồm có cả hỗ trợ vốn khủng bố và trốn tránh những giải pháp trừng phạt quốc tế. Hầu hết, những luật chống rửa tiền trên quốc tế đều phối hợp việc chống rửa tiền ( tập trung chuyên sâu vào nguồn của tiền ) với việc chống hỗ trợ vốn khủng bố ( tập trung chuyên sâu vào đích đến của tiền ) khi quản trị những mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính .
Ngoài ra, một số ít vương quốc giải quyết và xử lý việc che giấu những nguồn tiền cũng được coi như là cấu thành tội rửa tiền, mặc dầu vương quốc đó cố ý hoặc bằng cách chỉ sử dụng những mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính / dịch vụ kinh tế tài chính mà không hề xác lập, hoặc theo dõi những nguồn / đích đến của tiền .
Có các hình thức rửa tiền nào?
Rửa tiền thông qua các giao dịch đổi tiền mặt
Đây được coi là phương pháp rửa tiền truyền thống lịch sử và thường đa phần được tội phạm sử dụng. Những người này sẽ triển khai rửa tiền bằng cách đổi từ đồng tiền nước này sang đồng tiền của nước khác. Tuy nhiên, phương pháp này lại dễ bị những cơ quan tìm hiểu phát hiện. Ví dụ : Chuyển từ đồng USD sang đồng Euro .
Rửa tiền thông qua việc mua kim loại quý
Rửa tiền trải qua việc mua những sắt kẽm kim loại quý như kim cương, vàng, bạc … cũng rất thông dụng. Đây là những gia tài có giá trị cao lại rất gọn nhẹ và hoàn toàn có thể mua đi bán lại ở mọi nơi, tại mọi thời gian trên quốc tế. Đây là phương pháp được nhiều tội phạm sử dụng do phương pháp khá đơn thuần và dễ triển khai .
Rửa tiền thông qua đầu tư
Việc rửa tiền bằng cách gửi tiết kiệm ngân sách và chi phí, mua tín phiếu hay trái phiếu cũng thường được bọn tội phạm kinh tế tài chính sử dụng. Tiền sẽ được gửi tiết kiệm ngân sách và chi phí vào ngân hàng nhà nước hoặc được dùng để mua trái phiếu, CP, góp vốn đầu tư sàn chứng khoán … Việc này làm cho đồng xu tiền sẽ nằm im trong một thời hạn tương thích với lao lý sàn chứng khoán của mỗi vương quốc. Sau đó, người gửi tiền ” bẩn ” này hoàn toàn có thể rút ra hàng loạt cả gốc và lãi, hoặc hoàn toàn có thể rút một phần và biến số tiền đó thành tiền hợp pháp .
Rửa tiền thông qua hệ thống ngân hàng “ngầm”
Tại 1 số ít nước khi mà mạng lưới hệ thống ngân hàng nhà nước của họ hoạt động giải trí kém hiệu suất cao thì thường sẽ sống sót mạng lưới hệ thống ngân hàng không chính thức, hay còn được gọi là ngân hàng nhà nước ngầm. Hệ thống ngân hàng nhà nước ngầm này sẽ hoạt động giải trí và luân chuyển kinh tế tài chính giống như những ngân hàng nhà nước chính thức khác, tuy nhiên, ngân sách dịch vụ rẻ hơn và bí hiểm hơn những ngân hàng nhà nước hợp pháp. Các ngân hàng nhà nước ngầm kiểu này thường có đại diện thay mặt ở nhiều nước khác nhau để thuận tiện thực thi dịch vụ chuyển tiền từ nước này sang nước khác, hoặc chuyển tiền từ thành phố này sang thành phố khác trong cùng một vương quốc. Bọn tội phạm thường tận dụng nguyên tắc giữ bí hiểm của những ngân hàng nhà nước ngầm này để đem tiền đến gửi và nhu yếu nhận khoản tiền đó lại ở một thành phố khác hoặc một vương quốc khác .
Hoạt động rửa tiền gây ra những tác hại gì?
Phá vỡ sự ổn định của nền kinh tế
Hoạt động rửa tiền sẽ gây phá vỡ sự không thay đổi cho nền kinh tế tài chính và chúng tiềm ẩn nhiều hậu quả nghiêm trọng cho cả nền kinh tế tài chính. Hiện nay, hoạt động giải trí rửa tiền hàng ngày đang gây ảnh hưởng tác động đến từng chủ thể trong nền kinh tế tài chính trên quốc tế và là mối lo đáng ngại của hầu hết những vương quốc, đặc biệt quan trọng là những nền kinh tế tài chính mới nổi rất dễ trở thành tiềm năng của tội phạm rửa tiền. Loại hình tội phạm rửa tiền này hoàn toàn có thể tàn phá thành quả kinh tế tài chính của một vương quốc bằng những thủ đoạn phức tạp để chúng hoàn toàn có thể hợp pháp hóa tiền và gia tài có nguồn gốc từ những hoạt động giải trí phạm pháp của mình .
Gây bất ổn thị trường tài chính – tiền tệ
Rửa tiền sẽ gây ra sự lưu chuyển những luồng tiền trong quốc tế ngầm, từ đó sẽ dẫn đến những đột biến trong nhu yếu tiền tệ và sự bất ổn định lãi suất vay và tỷ giá hối đoái, đặc biệt quan trọng là ở những vương quốc đang tăng trưởng, chính do quan hệ thương mại với quốc tế của những vương quốc này thường nhờ vào vào ngoại tệ. Tình trạng không ổn định kinh tế tài chính sẽ làm mất đi hiệu lực hiện hành của chủ trương tiền tệ trong nước của vương quốc đó, dẫn đến việc điều hành kinh tế vĩ mô trở nên càng khó khăn vất vả hơn, thậm chí còn là bị rơi lệch .
Làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế
Hoạt động tội phạm rửa tiền có ảnh hưởng tác động xấu đi đến xu thế góp vốn đầu tư với rủi ro đáng tiếc cao và hoàn toàn có thể làm giảm vận tốc tăng trưởng kinh tế tài chính của một vương quốc. Tiền bẩn từ những hoạt động giải trí rửa tiền thường sẽ không được sử dụng để góp vốn đầu tư vào những nghành ship hàng cho tăng trưởng kinh tế tài chính mà chúng chỉ được góp vốn đầu tư vào những gia tài mang đặc thù che đậy. Các thanh toán giao dịch ngầm từ hoạt động giải trí rửa tiền sẽ làm suy giảm hiệu suất cao kinh tế tài chính của những thanh toán giao dịch hợp pháp, từ đó gây mất lòng tin so với thị trường kinh tế tài chính .
Hệ thống tài chính bị thao túng
Hệ thống tổ chức triển khai kinh tế tài chính hoàn toàn có thể bị thao túng bởi những băng nhóm tội phạm. Hoạt động rửa tiền sẽ gây không ổn định cho mạng lưới hệ thống ngân hàng nhà nước, làm mất uy tín và làm giảm chất lượng đội ngũ nhân viên cấp dưới, từ đó gây mất cân đối cơ cấu tổ chức nợ và gia tài của những ngân hàng nhà nước, gây ảnh hưởng tác động xấu đi đến cả mạng lưới hệ thống ngân hàng nhà nước nói chung. Sự Open của những tổ chức triển khai kinh tế tài chính ” bình phong ” sẽ gây mất không thay đổi cho mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính, hoàn toàn có thể khiến những hoạt động giải trí của những tổ chức triển khai kinh tế tài chính hợp pháp gặp yếu tố nghiêm trọng, thậm chí còn hoàn toàn có thể dẫn đến suy yếu .
Trên đây là những thông tin về rửa tiền mà META muốn san sẻ đến bạn. Hy vọng, những thông tin vừa qua là có ích so với bạn. Đừng quên tiếp tục ghé META.vn để update nhiều thông tin hữu dụng bạn nhé. Cảm ơn những bạn đã chăm sóc theo dõi bài viết !
>>> Xem thêm:
Nếu bạn có nhu yếu mua những mẫu sản phẩm đồ gia dụng, điện máy – điện lạnh, thiết bị văn phòng, y tế và sức khỏe thể chất, thiết bị số – phụ kiện … thì bạn hãy truy vấn website META.vn để đặt hàng trực tuyến, hoặc bạn hoàn toàn có thể liên hệ đặt mua trực tiếp những loại sản phẩm này tại :
Tại Hà Nội:
56 Duy Tân, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy
Điện thoại: 024.3568.6969
Tại TP. HCM:
716 – 718 Điện Biên Phủ, P. 10, Quận 10
Điện thoại: 028.3833.6666303 Hùng Vương, P. 9, Quận 5
Điện thoại: 028.3833.6666
