Bạn đam mê lĩnh vực tài chính và đang tự hỏi CFA là gì. CFA là một trong những chứng chỉ được giới tài chính “say mê” mong muốn có được, thế nhưng trên thực tế những người ngoài chuyên môn lại không hề biết chứng chỉ CFA là gì? Tại Việt Nam, chứng chỉ CFA đã và đang được nhiều người theo học hơn nhằm trau dồi chuyên môn nghiệp vụ của bản thân trong thời kỳ hội nhập kinh tế quốc tế. Nếu bạn đang tìm hiểu về CFA hãy cùng SAPP tham khảo khái niệm chứng chỉ CFA.
1. Chứng chỉ CFA là gì ?
CFA là gì? CFA là viết tắt của Chartered Financial Analyst – là chương trình học do Hiệp hội CFA (Hiệp hội quốc tế dành cho các nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp) cấp chứng chỉ. Trên thể giới hiện có khoảng 178,000 thành viên hiệp hội này khắp 165 quốc gia. Chương trình CFA được xây dựng từ năm 1962, đóng góp vào tiêu chuẩn toàn cầu cho chuẩn mực về đạo đức và kiến thức chuyên môn.
Các môn học CFA là gì?
CFA có 10 môn học, bao gồm:
Như vậy, có thể tổng hợp các môn học CFA theo các nhóm chủ đề như sau:
-
Investment analysis (Công cụ dùng để phân tích cho quyết định đầu tư): Quantitative methods, Economics, Corporate Finance, Financial Reporting and Analysis;
-
Investment tools (Những công cụ/ Những sản phẩm tài chính bạn có thể đầu tư): Equity Investments, Fixed Income, Derivatives, Alternative Investments;
-
Investment management (Quản lý danh mục đầu tư sao cho hiệu quả nhất): Portfolio management and Wealth Planning;
-
Investment code of conduct (Đảm bảo mọi hoạt động kiếm tiền của bạn đúng pháp luật): Ethical and Professional Standards.
2. Hoàn thiện chương trình CFA
Theo khảo sát của signal.com cần trung bình 300 giờ học để hoàn thiện 10 môn học trong 3 level của CFA. Trong đó, học viên thường dành 10 đến 15 giờ học mỗi tuần, trong vòng 6 tháng (khoảng 2 tháng rưỡi cho một môn học). Ngoài ra, 4 năm kinh nghiệm liên quan đến ngành Tài chính là yếu tố ràng buộc để thí sinh có thể nhận được danh hiệu hội viên CFA.
A. Thí sinh cần đáp ứng một trong các điều kiện sau để đăng ký tham dự kỳ thi CFA:
- Thí sinh đã triển khai xong Đại học hoặc là sinh viên năm cuối chương trình Đại học hay những chương trình học tương tự. Thí sinh là sinh viên năm cuối hoàn toàn có thể ĐK kỳ thi Level 1, tuy nhiên, để thi Level 2, thí sinh cần hoàn thành xong chương trình học trước thời gian ĐK thi .
- (Theo CFA Institute)Thí sinh có 4 năm kinh nghiệm tay nghề thao tác, những việc làm không cần tương quan đến mảng góp vốn đầu tư – kinh tế tài chính. Lưu ý rằng CFA chỉ công nhận 4 năm kinh nghiệm tay nghề mang đặc thù “ toàn thời hạn ” .
B. Đăng ký chương trình CFA và xác định ngày thi:
Thí sinh phải có hộ chiếu để đăng ký và tham dự kỳ thi. Ngoài ra, thí sinh cần hoàn thành Professional Conduct Statement để cam kết đối với bằng cấp và nghề nghiệp mình lựa chọn. Trong chương trình Online Membership Renewal, hội viên cũng sẽ được yêu cầu cập nhật các nội dung này hàng năm. Kỳ thi được tổ chức cả ngày, bao gồm 2,25 tiếng buổi sáng và 2,25 tiếng buổi chiều.
Hạn đăng ký
Đăng ký sớm
Đăng ký muộn
Phí đăng ký đầu vào
USD 450
USD 450
Phí thi
USD 700
USD 1000
Bảng 1: Lệ phí thi CFA các kỳ thi trong năm 2021 (kỳ thi trên máy tính)
C. Tham dự kỳ thi cho cả 3 level:
CFA được nhìn nhận chứng chỉ khó theo đuổi nhất với pass rate 3 level thường dưới 50%. Trung bình 1 trên 5 thí sinh sẽ hoàn thành chương trình và trở thành hội viên CFA. Pass rate tham khảo (kỳ thi tháng 12/2010): 49% (level 1), 55% (level 2), 56% (level 3).
Nội dung
Level 1 (%)
Level 2 (%)
Level 3 (%)
Ethical and Professional Standards
15-20
10-15
10-15
Quantitative methods
8-12
5-10
0
Economics
8-12
5-10
5-10
Financial Reporting and Analysis
13-17
10-15
0
Corporate Finance
8-12
5-10
0
Equity Investments
10-12
10-15
10-15
Fixed Income
10-12
10-15
15-20
Derivatives
5-8
5-10
5-10
Alternative Investments
5-8
5-10
5-10
Portfolio Management and Wealth Planning
5-8
10-15
35-40
Tổng
100
100
100
Bảng 2 : Tỷ trọng những nội dung thi trong từng Lever
Đọc thêm:
D. Trở thành hội viên CFA:
Hoàn thành xong 3 kỳ thi, tích lũy thêm 4 năm kinh nghiệm liên quan, đến đây bạn đã có thể tự tin đăng ký trở thành hội viên CFA và tận hưởng “quả ngọt” từ quá trình kiên trì của mình rồi. Ngoài ra, CFA cũng có hình thức hội viên Affiliate đối với các chuyên viên Tài chính chưa tích đủ 4 năm kinh nghiệm nhưng muốn gia nhập cộng đồng CFA và mở rộng mối quan hệ với những người trong ngành.
Đọc thêm :
3. Cơ hội nghề nghiệp với CFA
Chương trình CFA tập trung khai thác chi tiết các mô hình tài chính, quản lý danh mục đầu tư và những lĩnh vực đầu tư tương đương.Các công ty hàng đầu về đầu tư, quản lý quỹ đầu tư, quỹ tự bảo hiểm đánh giá cao các kiến thức nền tảng này. Vì vậy, càng nhiều cơ hội cho các Charterholders chiếm giữ vị trí quan trọng trong công ty so với các ứng viên từ lĩnh vực khác.
CFA Charterholder thường khởi nghiệp và thăng tiến trong các lĩnh vực: Công ty đầu tư và quản lý quỹ, Môi giới, Ngân hàng đầu tư, Quản lý tài sản khách hàng cá nhân, Quỹ phòng ngừa rủi ro… Theo viện CFA, top 10 chuyên viên trong ngành Phân tích tài chính (hội viên CFA) thuộc các công ty hàng đầu như JP Morgan Chase, PricewaterhouseCoopers, HSBC, Bank of America, Merrill Lynch, UBS, Ernst & Young. RBC, Citigroup, Morgan Stanley and Wells Fargo.
Đọc thêm :
4. Tạm kết
Vậy bạn đã hiểu được CFA là gì? Học CFA để làm gì? Cho đến nay, có tới 44% hội viên CFA đến từ Châu Á và với tỉ lệ đậu không cao, CFA tại Việt Nam vẫn là một bằng cấp danh giá nếu bạn có định hướng theo đuổi mảng Tài chính – Đầu tư. Bên cạnh đó, với một CV có dấu mộc CFA Charterholder, bạn có thể dễ dàng tạo ấn tượng với nhà tuyển dụng để nắm bắt công việc yêu thích.
